JP5111932B2 - ファンド間スイッチング処理システムおよびその方法、並びにプログラム - Google Patents

Description

本発明は、顧客がファンドから別のファンドへと保有するファンドの銘柄を変更するファンド間のスイッチングに関する処理を実行するコンピュータからなるファンド間スイッチング処理システムおよびその方法、並びにプログラムに係り、顧客が自己の端末装置を操作して保有ファンドのスイッチングを行う場合に利用できる。

従来より、ファンド（投資信託）の販売会社により、ファンド間のスイッチング（乗換え）が無料となるサービスが行われている。例えば、「ベストパーティー」というサービスがあり、その中では販売会社が選定した７本のファンド間のスイッチングが無料となっている（非特許文献１参照）。また、ライフハーモニーというファンドは、３種類あり、その３本のファンド間のスイッチングは無料となっている（非特許文献２参照）。

なお、本発明におけるスイッチング用画面の表示技術に関連する技術として、画面上で棒グラフをドラッグしたり、円グラフの境界線をドラッグすることにより、値を変更することができるパラメータ入力技術がある（特許文献１参照）。
特開２００６−２５２１８２号公報（段落［００１５］、図１０、図１１） 大和証券株式会社、"ベストパーティー ＴＯＰＩＸファンド"、［online］、大和証券株式会社ホームページ、［平成１９年４月１１日検索］、インターネット＜ＵＲＬ：http://www.funds-sp.jp/daiwa/spec_cont1.asp?daiwa_FUND_CD=6005817＞ 大和証券株式会社、"ライフハーモニー"、［online］、大和証券株式会社ホームページ、［平成１９年４月１１日検索］、インターネット＜ＵＲＬ：http://www.daiwa.jp/ja/products/fund/lifeharmony/memo.html＞

しかしながら、前述したファンド間のスイッチング（乗換え）が無料となるサービスでは、販売会社が指定したファンド間のみのスイッチングが無料となるに過ぎない。また、販売会社が指定したファンドは、万人向けのファンドが多いので、投資を行う顧客にとってみれば面白みに欠ける側面もある。従って、スイッチングを無料で行うことができるという利点を保ちつつ、顧客の満足度を、より一層高めることができるサービスを提供することが望まれる。

本発明の目的は、顧客の満足度を高めることができるファンド間スイッチング処理システムおよびその方法、並びにプログラムを提供するところにある。

本発明は、顧客がファンドから別のファンドへと保有するファンドの銘柄を変更するファンド間のスイッチングに関する処理を実行するコンピュータからなるファンド間スイッチング処理システムであって、ファンド間の双方向のスイッチングが無料となる２以上の特定ファンドの登録のために顧客により入力されて顧客が操作する顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる、２以上の特定ファンドをそれぞれ識別するための２以上のファンド識別情報、および登録のための入力を行った顧客を識別するための顧客識別情報を受信する処理を実行する特定ファンド登録受付処理手段と、この特定ファンド登録受付処理手段により受け付けた２以上の特定ファンドについての各ファンド識別情報を、顧客識別情報と関連付けて記憶する特定ファンド記憶手段と、各顧客が保有する各特定ファンドのそれぞれの保有数量データ若しくは各顧客が保有する各特定ファンドを含む全てのファンドのそれぞれの保有数量データ、並びに各ファンドの基準価格データおよび／または保有数量データに基準価格データを乗じて得られる保有額データを、顧客識別情報およびファンド識別情報と関連付けて記憶する保有情報記憶手段と、ネットワークを介して接続された顧客端末装置からの顧客の要求に応じて、保有情報記憶手段に記憶された当該顧客の各特定ファンドの保有数量データに基準価格データを乗じて保有額データを算出するか、または保有情報記憶手段に記憶された保有額データを用いて、各特定ファンドの保有割合および／または保有額が表示された特定ファンド間のスイッチングを行うためのスイッチング用画面を顧客端末装置の画面上に表示するとともに、スイッチング用画面で顧客により入力されて顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる、スイッチング後の各特定ファンドの保有状態を示す各特定ファンドの保有割合データ若しくは保有額データ、またはスイッチングに伴う各特定ファンドの増減割合データ若しくは増減額データのうちの少なくとも１種類のデータ、並びに各特定ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理を実行するスイッチング受付処理手段と、このスイッチング受付処理手段により受け付けた各特定ファンドの保有割合データ若しくは保有額データ、または各特定ファンドの増減割合データ若しくは増減額データのうちの少なくとも１種類のデータを用いて、保有情報記憶手段に記憶された各特定ファンドの保有数量データ、またはこの保有数量データおよび保有額データを更新する処理を実行する保有情報更新処理手段とを備えたことを特徴とするものである。

このような本発明のファンド間スイッチング処理システムにおいては、顧客は、スイッチングを行う可能性のあるファンドを自ら選択し、選択したファンドを特定ファンドとして登録しておくことにより、登録したファンド間のスイッチングを無料で行うことができる。この際、登録する特定ファンドは、従来のように販売会社が指定したファンドではなく、顧客が自ら選択したファンドであるため、通常の場合に比べてコストをかけずに、自己のファンドの保有形態を自己の望む状態に変えていくことが可能となる。このため、顧客の満足度が高まり、ファンドの売買が活性化される。また、証券会社にとっては、ファンドの売買の活性化に伴って、顧客のファンドの保有残高が増加すれば、安定収益の拡大を図ることができるうえ、顧客獲得にも繋がり、これらにより前記目的が達成される。

また、前述したファンド間スイッチング処理システムにおいて、特定ファンド記憶手段に記憶された特定ファンドについてのファンド識別情報の登録数を特定ファンド毎に集計する処理を実行する特定ファンド集計処理手段と、この特定ファンド集計処理手段による処理で得られた特定ファンド毎の登録数データを、特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて記憶する特定ファンド集計結果記憶手段と、この特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて、特定ファンドの登録または登録された特定ファンドの入替を行う顧客が特定ファンドの販売会社に支払う登録料について特定ファンド毎の登録数に応じて特定ファンド毎に異なる登録料を算出決定し、算出決定した各特定ファンドの登録料データを特定ファンドについてのファンド識別情報に関連付けて登録料記憶手段に記憶させる処理を実行する登録料更新処理手段と、この登録料更新処理手段により更新されて登録料記憶手段に記憶された各特定ファンドの登録料データを用いて、ネットワークを介して接続された顧客端末装置の画面上に特定ファンド毎の登録料をグラフ表示および／または数値表示する処理を実行する登録料データ表示処理手段とを備えた構成としてもよい。

このように特定ファンド毎の登録数を集計し、登録数に応じて登録料を変動させて表示する構成とした場合には、顧客は、特定ファンドの登録にあたって、その時点の登録料を考慮して登録するファンドを選択することが可能となり、顧客の思考・選択の余地が広がり、自己の目的に応じた選択を行うことが可能となる。例えば、予想されるスイッチングの回数や数量等を考慮し、登録するファンドを選択することが可能となる。また、証券会社にとっても、登録数の多いファンドについては、登録料を高くし、または逆に安くすることにより、種々の目的に応じた課金をすることが可能となる。

さらに、前述したファンド間スイッチング処理システムにおいて、特定ファンド記憶手段に記憶された特定ファンドについてのファンド識別情報の登録数を特定ファンド毎に集計する処理を実行する特定ファンド集計処理手段と、この特定ファンド集計処理手段による処理で得られた特定ファンド毎の登録数データを、特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて記憶する特定ファンド集計結果記憶手段と、この特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて、ネットワークを介して接続された顧客端末装置の画面上に特定ファンド毎の登録数をグラフ表示および／または数値表示する処理を実行する登録データ集計結果表示処理手段とを備えていることが望ましい。

このように特定ファンド毎の登録数を集計して表示する構成とした場合には、顧客は、他の顧客がいずれのファンドを特定ファンドとして登録しているかを把握し、自己が登録する特定ファンドの選定に役立てることができる。

また、上述したように特定ファンド毎の登録数を集計して表示する構成とした場合において、特定ファンド記憶手段に記憶された各特定ファンドについてのファンド識別情報のそれぞれを、着目する特定ファンドについてのファンド識別情報としたとき、この着目する特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けられている顧客識別情報を抽出し、抽出した顧客識別情報と関連付けられている他の特定ファンドについてのファンド識別情報の登録数を特定ファンド毎に集計する処理を実行する関連登録集計処理手段と、この関連登録集計処理手段による処理で得られた他の特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数データを、着目する特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて記憶する関連登録集計結果記憶手段とを備え、登録データ集計結果表示処理手段は、特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて表示された各特定ファンドの登録数と対応させて、関連登録集計結果記憶手段に記憶された他の特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数データを用いて、各特定ファンドのそれぞれについて他の特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数をグラフ表示および／または数値表示する処理も行う構成とされていることが望ましい。

このように各特定ファンドを登録している顧客が他のいずれのファンドを特定ファンドとして登録しているかを集計して表示する構成とした場合には、顧客は、特定ファンドどうしの関連性を把握することができ、自己が登録する特定ファンドの選定に役立てることができる。

さらに、前述したように特定ファンド毎の登録数を集計して表示する構成とした場合において、特定ファンド集計結果記憶手段には、特定ファンド集計処理手段による処理で得られた特定ファンド毎の登録数データについての過去の登録数データおよび／または登録数の大小に関する過去の順位データも、特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて記憶され、登録データ集計結果表示処理手段は、特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて表示された各特定ファンドの最新の登録数と対応させて、特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された過去の登録数データおよび／または過去の順位データを用いて、各特定ファンドのそれぞれについて過去の登録数および／または過去の順位の変遷をグラフ表示および／または数値表示する処理も行う構成とされていることが望ましい。

このように特定ファンド毎の登録数についての過去の履歴も表示可能な構成とした場合には、顧客は、各特定ファンドの登録数の変動を把握し、登録数の増加、減少、維持等の情報を利用して、自己が登録する特定ファンドの選定に役立てることが可能となる。

そして、以上に述べたファンド間スイッチング処理システムにおいて、スイッチング受付処理手段は、スイッチング前後の各特定ファンドの保有割合を円グラフおよびその外周側に配置された円環状グラフで表示するか、または二重の円環状グラフで表示し、顧客の入力操作に基づいて円グラフまたはその外周側に配置された円環状グラフのいずれかを回転させるか、または二重の円環状グラフのいずれかを回転させることにより、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合を示す部分の境界線のうちの任意の１本の境界線とスイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す部分の境界線のうちの対応する境界線とを一直線上に配置する処理も行う構成とされていることが望ましい。

このように円グラフや円環状グラフを回転させることにより、対応する境界線を一直線上に揃えて表示する構成とした場合には、いずれの特定ファンドについても、スイッチング前後の保有割合を比較し易くなるので、スイッチング後の保有形態の決定や確認が容易になる。

また、以上に述べたファンド間スイッチング処理システムにおいて、スイッチング受付処理手段は、スイッチング前後の各特定ファンドの保有割合を円グラフおよびその外周側に配置された円環状グラフで表示するか、または二重の円環状グラフで表示し、顧客が任意に選択した特定ファンドについてスイッチング前後の当該特定ファンドの保有割合を示す部分をそれぞれのグラフの上部の基準線の右側位置に配置変更する処理も行う構成とされていることが望ましい。

このように顧客が選択した特定ファンドの保有割合を示す部分をグラフの上部の基準線の右側位置に配置変更して表示する構成とした場合には、選択した特定ファンドについて、スイッチング前後の保有割合を比較し易くなるので、スイッチング後の保有形態の決定や確認が容易になる。

さらに、以上に述べたファンド間スイッチング処理システムにおいて、保有情報記憶手段には、過去の時点での各特定ファンドの保有額データも、顧客識別情報およびファンド識別情報と関連付けて記憶され、スイッチング受付処理手段は、スイッチング前後の各特定ファンドの保有額または保有割合をそれぞれ棒グラフで表示するとともに、保有情報記憶手段に記憶された過去の時点での各特定ファンドの保有額データを用いて、過去の時点での各特定ファンドの保有額または保有割合を棒グラフで表示し、顧客が任意に選択した特定ファンドについて当該特定ファンドの保有額または保有割合を示す部分を各棒グラフの基準線に最も近い位置に配置変更する処理も行う構成とされていることが望ましい。

このように顧客が選択した特定ファンドの保有額または保有割合を示す部分を各棒グラフの基準線に最も近い位置に配置変更して表示する構成とした場合には、選択した特定ファンドについて、過去およびスイッチング前後の保有額または保有割合を比較し易くなるので、スイッチング後の保有形態の決定や確認が容易になる。

そして、以上に述べたファンド間スイッチング処理システムにおいて、（ｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｉｉ）顧客により指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｉｉｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値、並びに登録抹消候補ファンドの入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データ、並びに登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理、（ｉｖ）顧客により指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定された自己の特定ファンドの登録を抹消するとともに、別に指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指値、並びに登録候補ファンドの入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データ、並びに登録候補ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理、（ｖ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になり、かつ、別に指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値、並びに登録抹消候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データ、並びに登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｖｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、登録された自己の特定ファンドのうち最も保有額が少ない特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理のうちの少なくとも１つの処理を実行する指値入力受付処理手段と、この指値入力受付処理手段により受け付けた登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報、並びに登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの指値データを、指値の入力を行った顧客についての顧客識別情報と関連付けて記憶する指値記憶手段と、各ファンドの基準価格データをファンド識別情報と関連付けて記憶する基準価格記憶手段から、登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの基準価格データを取得し、取得した基準価格データと指値記憶手段に記憶された指値データとを比較して、基準価格が指値記憶手段に記憶された指値の条件を満たしているか否かを判断する処理を実行する条件当否判断処理手段と、この条件当否判断処理手段による処理で指値の条件を満たしていると判断された場合に、（ｉ）〜（ｖ）の場合には、特定ファンド記憶手段へのファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、（ｖｉ）の場合には、保有情報記憶手段に記憶された各特定ファンドの保有数量データに基準価格データを乗じて保有額データを算出するか、または保有情報記憶手段に記憶された保有額データを用いて、最も保有額が少ない特定ファンドについてのファンド識別情報を抽出してから、特定ファンド記憶手段へのファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、（ｉ）〜（ｖｉ）の場合に相当する特定ファンドの登録および／または登録の抹消の処理を実行する条件付登録実行処理手段とを備えていることが望ましい。

このように指値による条件指定で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことができる構成とした場合には、顧客が注目するファンドが一定の価格条件に至ったときに特定ファンドの登録や登録抹消を自動的に行うことができるので、顧客が意図し、計画し、あるいは予定するスイッチングと連動させる形で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことが可能となる。

また、以上に述べたファンド間スイッチング処理システムにおいて、特定ファンド記憶手段に記憶された特定ファンドについてのファンド識別情報の登録数を特定ファンド毎に集計する処理を実行する特定ファンド集計処理手段と、この特定ファンド集計処理手段による処理で得られた特定ファンド毎の登録数データを、特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて記憶する特定ファンド集計結果記憶手段と、（ｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｉｉ）顧客により指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｉｉｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位、並びに登録抹消候補ファンドの入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データ、並びに登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理、（ｉｖ）顧客により指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定された自己の特定ファンドの登録を抹消するとともに、別に指定したファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指順位、並びに登録候補ファンドの入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データ、並びに登録候補ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理、（ｖ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になり、かつ、別に指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位、並びに登録抹消候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データ、並びに登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｖｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、登録された自己の特定ファンドのうち最も保有額が少ない特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理のうちの少なくとも１つの処理を実行する指順位入力受付処理手段と、この指順位入力受付処理手段により受け付けた登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報、並びに登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの指順位データを、指順位の入力を行った顧客についての顧客識別情報と関連付けて記憶する指順位記憶手段と、特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて算出された各特定ファンドの順位データと指順位記憶手段に記憶された指順位データとを比較して、登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの順位データが指順位記憶手段に記憶された指順位の条件を満たしているか否かを判断する処理を実行する条件当否判断処理手段と、この条件当否判断処理手段による処理で指順位の条件を満たしていると判断された場合に、（ｉ）〜（ｖ）の場合には、特定ファンド記憶手段へのファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、（ｖｉ）の場合には、保有情報記憶手段に記憶された各特定ファンドの保有数量データに基準価格データを乗じて保有額データを算出するか、または保有情報記憶手段に記憶された保有額データを用いて、最も保有額が少ない特定ファンドについてのファンド識別情報を抽出してから、特定ファンド記憶手段へのファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、（ｉ）〜（ｖｉ）の場合に相当する特定ファンドの登録および／または登録の抹消の処理を実行する条件付登録実行処理手段とを備えていることが望ましい。

ここで、「指順位」とは、順位の指定という意味であり、登録数の大小の順位が一定順位以上（以内）または以下になったときという条件を指定する際にその条件の境界となる順位を入力指定すること、あるいは入力指定された順位のことをいう。以下においても、同様である。

このように指順位による条件指定で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことができる構成とした場合には、顧客が注目するファンドが一定の順位条件に至ったときに特定ファンドの登録や登録抹消を自動的に行うことができるので、顧客が意図し、計画し、あるいは予定するスイッチングと連動させる形で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことが可能となる。また、順位条件を付けているので、本システムで特定ファンドの登録を行っている他の顧客の動向に応じた特定ファンドの登録や登録抹消が可能となり、例えば、他の顧客と同じ方向に動く、他の顧客と反対方向に動く、他の顧客の動きを先取りした動きをすること等が可能となる。

なお、前述したような指値による条件指定での特定ファンドの登録や登録抹消と、上記のような指順位による条件指定での特定ファンドの登録や登録抹消とを、同時期に並列的に受け付けることができる構成としてもよい。

また、以上のように指値や指順位による条件指定で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことができる構成とした場合において、条件付登録実行処理手段は、（ｉｉ）〜（ｖ）の場合には、保有情報記憶手段に記憶された登録抹消候補ファンドの保有数量データまたは保有額データを参照し、保有数量データまたは保有額データがゼロでないときには、（ｉｉ）〜（ｖ）の場合に相当する特定ファンドの登録および／または登録の抹消の処理を行わない構成としてもよい。このような構成とした場合には、保有数量データまたは保有額データがゼロでないときに、その特定ファンドの登録を抹消してしまうと、その特定ファンドから別の特定ファンドへの無料のスイッチングを行うことができなくなってしまうが、そのような事態を回避することが可能となる。

さらに、以上に述べたファンド間スイッチング処理システムにおいて、各顧客が売買したファンドについてのファンド識別情報、売買日付データ、および手数料データを、顧客識別情報と関連付けて蓄積記憶する売買履歴記憶手段と、顧客によるシミュレーション用の仮想特定ファンドおよびシミュレーション対象期間の入力データとして、顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる仮想特定ファンドについてのファンド識別情報およびシミュレーション対象期間データを受信する処理を実行するシミュレーション条件入力受付処理手段と、売買履歴記憶手段に記憶された過去のファンド売買のファンド識別情報および売買日付データを用いて、売買履歴記憶手段に記憶された過去のファンド売買の手数料データの中から、シミュレーション条件入力受付処理手段により受け付けたシミュレーション対象期間内に行われた仮想特定ファンド間のスイッチングに相当する過去のファンド売買の手数料データを抽出し、抽出した手数料データを合計することにより、仮想登録した場合の削減手数料データを算出する処理を実行するシミュレーション処理手段と、このシミュレーション処理手段により算出された削減手数料データを用いて、ネットワークを介して接続された顧客端末装置の画面上に仮想登録した場合の削減手数料を表示する処理を実行するシミュレーション結果表示処理手段とを備えていることが望ましい。

このようにシミュレーションが可能な構成とした場合には、過去に行ったファンド売買につき、仮に特定ファンドの登録を行っていたとすれば、どれぐらいの手数料が削減できたのかを把握することができるので、例えば、これから本システムで特定ファンドの登録を行うことを考慮している顧客に対し、判断材料や検討材料を提供することが可能となる。

そして、以上に述べた本発明のファンド間スイッチング処理システムで実行されるファンド間スイッチング処理方法として、以下のような本発明のファンド間スイッチング処理方法を挙げることができる。

すなわち、本発明は、顧客がファンドから別のファンドへと保有するファンドの銘柄を変更するファンド間のスイッチングに関する処理を実行するコンピュータからなるファンド間スイッチング処理システムで実行されるファンド間スイッチング処理方法であって、特定ファンド登録受付処理手段が、ファンド間の双方向のスイッチングが無料となる２以上の特定ファンドの登録のために顧客により入力されて顧客が操作する顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる、２以上の特定ファンドをそれぞれ識別するための２以上のファンド識別情報、および登録のための入力を行った顧客を識別するための顧客識別情報を受信する処理を実行し、特定ファンド登録受付処理手段により受け付けた２以上の特定ファンドについての各ファンド識別情報を、顧客識別情報と関連付けて特定ファンド記憶手段に記憶させ、各顧客が保有する各特定ファンドのそれぞれの保有数量データ若しくは各顧客が保有する各特定ファンドを含む全てのファンドのそれぞれの保有数量データ、並びに各ファンドの基準価格データおよび／または保有数量データに基準価格データを乗じて得られる保有額データを、顧客識別情報およびファンド識別情報と関連付けて保有情報記憶手段に記憶しておき、スイッチング受付処理手段が、ネットワークを介して接続された顧客端末装置からの顧客の要求に応じて、保有情報記憶手段に記憶された当該顧客の各特定ファンドの保有数量データに基準価格データを乗じて保有額データを算出するか、または保有情報記憶手段に記憶された保有額データを用いて、各特定ファンドの保有割合および／または保有額が表示された特定ファンド間のスイッチングを行うためのスイッチング用画面を顧客端末装置の画面上に表示するとともに、スイッチング用画面で顧客により入力されて顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる、スイッチング後の各特定ファンドの保有状態を示す各特定ファンドの保有割合データ若しくは保有額データ、またはスイッチングに伴う各特定ファンドの増減割合データ若しくは増減額データのうちの少なくとも１種類のデータ、並びに各特定ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理を実行し、保有数量更新処理手段が、スイッチング受付処理手段により受け付けた各特定ファンドの保有割合データ若しくは保有額データ、または各特定ファンドの増減割合データ若しくは増減額データのうちの少なくとも１種類のデータを用いて、保有情報記憶手段に記憶された各特定ファンドの保有数量データを更新する処理を実行することを特徴とするものである。

このような本発明のファンド間スイッチング処理方法においては、前述した本発明のファンド間スイッチング処理システムと同様な作用・効果が得られ、これにより前記目的が達成される。

また、本発明のプログラムは、以上に述べたファンド間スイッチング処理システムとして、コンピュータを機能させるためのものである。

なお、本発明のプログラムまたはその一部は、例えば、光磁気ディスク（ＭＯ）、コンパクトディスク（ＣＤ）を利用した読出し専用メモリ（ＣＤ−ＲＯＭ）、ＣＤレコーダブル（ＣＤ−Ｒ）、ＣＤリライタブル（ＣＤ−ＲＷ）、デジタル・バーサタイル・ディスク（ＤＶＤ）を利用した読出し専用メモリ（ＤＶＤ−ＲＯＭ）、ＤＶＤを利用したランダム・アクセス・メモリ（ＤＶＤ−ＲＡＭ）、フレキシブルディスク（ＦＤ）、磁気テープ、ハードディスク、読出し専用メモリ（ＲＯＭ）、電気的消去および書換可能な読出し専用メモリ（ＥＥＰＲＯＭ）、フラッシュ・メモリ、ランダム・アクセス・メモリ（ＲＡＭ）等の記録媒体に記録して保存や流通等させることが可能であるとともに、例えば、ローカル・エリア・ネットワーク（ＬＡＮ）、メトロポリタン・エリア・ネットワーク（ＭＡＮ）、ワイド・エリア・ネットワーク（ＷＡＮ）、インターネット、イントラネット、エクストラネット等の有線ネットワーク、あるいは無線通信ネットワーク、さらにはこれらの組合せ等の伝送媒体を用いて伝送することが可能であり、また、搬送波に載せて搬送することも可能である。さらに、本発明のプログラムは、他のプログラムの一部分であってもよく、あるいは別個のプログラムと共に記録媒体に記録されていてもよい。

以上に述べたように本発明によれば、顧客は、スイッチングを行う可能性のあるファンドを自ら選択し、選択したファンドを特定ファンドとして登録しておくことにより、登録したファンド間のスイッチングを無料で行うことができるので、通常の場合に比べてコストをかけずに、自己のファンドの保有形態を自己の望む状態に変えていくことができるため、顧客の満足度を高め、ファンドの売買を活性化することができるとともに、証券会社にとっては、ファンドの売買の活性化に伴い、顧客獲得や安定収益の拡大を図ることができるという効果がある。

以下に本発明の一実施形態について図面を参照して説明する。図１には、本発明のファンド間スイッチング処理システムを含むファンド売買処理システム１０の全体構成が示されている。図２には、特定ファンド記憶手段５１の構成が示され、図３には、保有情報記憶手段５２の構成が示され、図４には、特定ファンド集計結果記憶手段５３の構成が示されている。また、図５には、登録料記憶手段５４の構成が示され、図６には、関連登録集計結果記憶手段５５の構成が示され、図７には、指値記憶手段５６の構成が示され、図８には、指順位記憶手段５７の構成が示されている。さらに、図９には、売買履歴記憶手段５８の構成が示され、図１０には、基準価格記憶手段５９の構成が示され、図１１には、注文データ記憶手段６０の構成が示され、図１２には、スイッチングデータ記憶手段６１の構成が示されている。そして、図１３には、特定ファンドの登録およびスイッチングの処理の流れがフローチャートで示され、図１４には、夜間バッチ等による定期的な処理の流れがフローチャートで示され、図１５には、指値・指順位による特定ファンドの登録、入替、登録抹消の処理の流れがフローチャートで示され、図１６には、シミュレーション処理の流れがフローチャートで示されている。また、図１７には、特定ファンド登録画面の一例が示され、図１８には、各種情報の表示画面の一例が示され、図１９には、スイッチング用画面の一例が示され、図２０には、スイッチング後の保有割合を示す円環状グラフを回転させる場合の説明図が示され、図２１には、指値・指順位入力画面の一例が示され、図２２には、シミュレーション画面の一例が示されている。

図１において、ファンド売買処理システム１０は、通常のファンドの売買および本発明に係る特定ファンド間のスイッチングに関する各種処理を行うファンド売買処理サーバ２０と、このファンド売買処理サーバ２０にネットワーク１を介して接続された顧客端末装置７０とを備えて構成されている。また、ファンド売買処理サーバ２０には、各ファンドを運用する委託会社が管理する１つまたは複数の委託会社システム８０が、専用線２またはネットワーク１を介して接続されている。

ネットワーク１は、例えば、ＬＡＮ、ＭＡＮ、ＷＡＮ、インターネット、イントラネット、エクストラネット、あるいはこれらの組合せ等、様々な形態のものが含まれ、有線であるか無線であるか、さらには有線および無線の混在型であるかは問わず、要するに、複数地点（距離の長短は問わない。）間で、ある程度の速度をもって情報を伝送することができるものであればよい。

ファンド売買処理サーバ２０は、各種処理を実行する処理手段３０と、各種情報を記憶する記憶手段５０とを備えている。

処理手段３０は、特定ファンド登録受付処理手段３１と、適用登録料算出処理手段３２と、注文受付処理手段３３と、スイッチング受付処理手段３４と、ファンド売買処理手段３５と、保有情報更新処理手段３６と、特定ファンド集計処理手段３７と、登録料更新処理手段３８と、登録料データ表示処理手段３９と、登録データ集計結果表示処理手段４０と、関連登録集計処理手段４１と、指値入力受付処理手段４２と、指順位入力受付処理手段４３と、条件当否判断処理手段４４と、条件付登録実行処理手段４５と、シミュレーション条件入力受付処理手段４６と、シミュレーション処理手段４７と、シミュレーション結果表示処理手段４８と、ファンド情報取得処理手段４９とを含んで構成されている。

記憶手段５０は、特定ファンド記憶手段５１と、保有情報記憶手段５２と、特定ファンド集計結果記憶手段５３と、登録料記憶手段５４と、関連登録集計結果記憶手段５５と、指値記憶手段５６と、指順位記憶手段５７と、売買履歴記憶手段５８と、基準価格記憶手段５９と、注文データ記憶手段６０と、スイッチングデータ記憶手段６１とを含んで構成されている。

特定ファンド登録受付処理手段３１は、ファンド間のスイッチングが無料となる特定ファンドとして、１人の顧客につき、２以上の特定ファンド（本実施形態では、一例として、最大５銘柄で、２〜５銘柄の特定ファンドとする。但し、スイッチングはできないが、１銘柄だけの特定ファンドの登録もシステム上は可能であり、その後、追加登録して２銘柄以上にすれば、スイッチングができるようになる。）の登録のための入力を受け付ける処理を行うものである。具体的には、特定ファンド登録受付処理手段３１は、顧客端末装置７０からの顧客の要求に応じて、ネットワーク１を介して特定ファンド登録画面１００（図１７参照、本実施形態では、Ｗｅｂ画面）の表示用データを顧客端末装置７０へ送信するとともに、特定ファンド登録画面１００を用いて顧客により入力されて顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録対象の特定ファンドの情報（顧客識別情報、特定ファンドについてのファンド識別情報）を受信し、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶させる。この際、特定ファンド登録受付処理手段３１は、登録日も特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶させる。

適用登録料算出処理手段３２は、特定ファンドの登録や入替を行う顧客に課する適用登録料を求める処理を行うものである。具体的には、適用登録料算出処理手段３２は、特定ファンド登録受付処理手段３１により受信した登録対象の特定ファンドについてのファンド識別情報から、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された最新の登録料を用いて当該顧客への適用登録料を算出し、顧客識別情報および特定ファンドについてのファンド識別情報に対応させて特定ファンド記憶手段５１に記憶させる。なお、特定ファンド記憶手段５１に記憶された適用登録料は、後に精算処理に用いられる。

また、適用登録料算出処理手段３２は、本実施形態では、登録する特定ファンドの数が多い程、登録料が割安になるように算出される。例えば、適用登録料算出処理手段３２は、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶された当該顧客の特定ファンドについてのファンド識別情報を参照して当該顧客がその時点で登録している特定ファンドの数を算出し、当該顧客の特定ファンドの登録数がゼロである場合には、その時点で登録する１銘柄の特定ファンドは、１つ目の特定ファンドとして捉え、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された登録対象の特定ファンドについての最新の登録料（１銘柄の場合）のままの料金を適用登録料とする。例えば、登録対象の特定ファンドがファンドＣであれば、５７４円（最新の登録料）が適用登録料となり、この５７４円がファンドＣについてのファンド識別情報ＣＣＣＣと対応した状態で特定ファンド記憶手段５１に記憶される。また、当該顧客の特定ファンドの登録数が１つである場合には、その時点で登録する１銘柄の特定ファンドは、２つ目の特定ファンドとして捉え、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された登録対象の特定ファンドについての最新の登録料（１銘柄の場合）に例えば０．８を乗じた金額を適用登録料とする。例えば、登録対象の特定ファンドがファンドＣであれば、５７４円（最新の登録料）×０．８＝４５９円が適用登録料となり、この４５９円がファンドＣについてのファンド識別情報ＣＣＣＣと対応した状態で特定ファンド記憶手段５１に記憶される。同様に、３つ目、４つ目、５つ目の特定ファンドには、１銘柄の場合の最新の登録料に、例えば、０．７、０．６、０．５をそれぞれ乗じた金額を適用登録料とする。例えば、登録対象の特定ファンドがファンドＣであれば、３銘柄目の場合には、５７４円（最新の登録料）×０．７＝４０１円、４銘柄目の場合には、５７４円（最新の登録料）×０．６＝３４４円、５銘柄目の場合には、５７４円（最新の登録料）×０．５＝２８７円を適用登録料とする。

さらに、当該顧客の特定ファンドの登録数がゼロである場合に、その時点で登録する特定ファンドが２銘柄あるときには、それらは、１つ目および２つ目の特定ファンドとして捉え、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された１銘柄の場合の登録料の例えば１．８倍（１＋０．８＝１．８）の金額になるように適用登録料を算出する。例えば、登録対象の特定ファンドがファンドＣおよびファンドＥの２銘柄であれば、ファンドＣ、ファンドＥのそれぞれの１銘柄の場合の登録料を平均化してから１．８を乗じ、（５７４円＋５２１円）÷２×１．８＝９８５円を適用登録料とし、この９８５円をファンドＣについてのファンド識別情報ＣＣＣＣまたはファンドＥについてのファンド識別情報ＥＥＥＥのいずれか一方に対応させて特定ファンド記憶手段５１に記憶させる（いずれか他方は、０円を記憶させておけばよい。）。この適用登録料の９８５円は、それぞれの１銘柄の場合の登録料を単純に合計した金額、５７４円＋５２１円＝１，０９５円よりも割安になっている。また、当該顧客の特定ファンドの登録数がゼロである場合に、その時点で登録する特定ファンドが３銘柄あるときには、それらは、１つ目、２つ目、および３つ目の特定ファンドとして捉え、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された１銘柄の場合の登録料の例えば２．５倍（１＋０．８＋０．７＝２．５）の金額になるように適用登録料を算出する。例えば、登録対象の特定ファンドがファンドＣ、ファンドＥ、およびファンドＦの３銘柄であれば、ファンドＣ、ファンドＥ、ファンドＦのそれぞれの１銘柄の場合の登録料を平均化してから２．５を乗じ、（５７４円＋５２１円＋５８１円）÷３×２．５＝１，３９６円を適用登録料とし、この１，３９６円をファンドＣについてのファンド識別情報ＣＣＣＣ、ファンドＥについてのファンド識別情報ＥＥＥＥ、またはファンドＦについてのファンド識別情報ＦＦＦＦのいずれか１つに対応させて特定ファンド記憶手段５１に記憶させる（その他は、０円を記憶させておけばよい。）。この適用登録料の１，３９６円は、それぞれの１銘柄の場合の登録料を単純に合計した金額、５７４円＋５２１円＋５８１円＝１，６７６円よりも割安になっている。同様に、当該顧客の特定ファンドの登録数がゼロである場合に、その時点で登録する特定ファンドが４銘柄あるときには、１銘柄の場合の登録料の例えば３．１倍（１＋０．８＋０．７＋０．６＝３．１）の金額になるように適用登録料を算出し、５銘柄あるときには、１銘柄の場合の登録料の例えば３．６倍（１＋０．８＋０．７＋０．６＋０．５＝３．６）の金額になるように適用登録料を算出する。

また、当該顧客の特定ファンドの登録数が１つである場合に、その時点で登録する特定ファンドが２銘柄あるときには、それらは、２つ目および３つ目の特定ファンドとして捉え、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された１銘柄の場合の登録料の例えば１．５倍（０．８＋０．７＝１．５）の金額になるように適用登録料を算出する。例えば、登録対象の特定ファンドがファンドＣおよびファンドＥの２銘柄であれば、ファンドＣ、ファンドＥのそれぞれの１銘柄の場合の登録料を平均化してから１．５を乗じ、（５７４円＋５２１円）÷２×１．５＝８２１円を適用登録料とし、この８２１円をファンドＣについてのファンド識別情報ＣＣＣＣまたはファンドＥについてのファンド識別情報ＥＥＥＥのいずれか一方に対応させて特定ファンド記憶手段５１に記憶させる（いずれか他方は、０円を記憶させておけばよい。）。この適用登録料の８２１円は、それぞれの１銘柄の場合の登録料を単純に合計した金額、５７４円＋５２１円＝１，０９５円よりも割安になっており、かつ、１つ目および２つ目の特定ファンドを２銘柄同時に登録する場合の（５７４円＋５２１円）÷２×１．８＝９８５円よりも割安になっている。また、当該顧客の特定ファンドの登録数が１つである場合に、その時点で登録する特定ファンドが３銘柄あるときには、それらは、２つ目、３つ目、および４つ目の特定ファンドとして捉え、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された１銘柄の場合の登録料の例えば２．１倍（０．８＋０．７＋０．６＝２．１）の金額になるように適用登録料を算出する。例えば、登録対象の特定ファンドがファンドＣ、ファンドＥ、およびファンドＦの３銘柄であれば、ファンドＣ、ファンドＥ、ファンドＦのそれぞれの１銘柄の場合の登録料を平均化してから２．１を乗じ、（５７４円＋５２１円＋５８１円）÷３×２．１＝１，１７３円を適用登録料とし、この１，１７３円をファンドＣについてのファンド識別情報ＣＣＣＣ、ファンドＥについてのファンド識別情報ＥＥＥＥ、またはファンドＦについてのファンド識別情報ＦＦＦＦのいずれか１つに対応させて特定ファンド記憶手段５１に記憶させる（その他は、０円を記憶させておけばよい。）。この適用登録料の１，１７３円は、それぞれの１銘柄の場合の登録料を単純に合計した金額、５７４円＋５２１円＋５８１円＝１，６７６円よりも割安になっており、かつ、１つ目、２つ目、および３つ目の特定ファンドを３銘柄同時に登録する場合の（５７４円＋５２１円＋５８１円）÷３×２．５＝１，３９６円よりも割安になっている。同様に、２銘柄目は０．８、３銘柄目は０．７、４銘柄目は０．６、５銘柄目は０．５として乗じる係数を決定する。例えば、当該顧客の特定ファンドの登録数が３つである場合に、その時点で登録する特定ファンドが２銘柄あるときには、それらは、４つ目および５つ目の特定ファンドとして捉え、０．６＋０．５＝１．１を乗じる。

なお、本実施形態では、最大５銘柄の登録としているので、特定ファンドの入替を無料にすると、特定ファンドの登録数の上限を設定している意味が形骸化するため、特定ファンドの入替は、有料（本実施形態の場合は、登録料と同額）とする。すなわち、特定ファンドの入替は、特定ファンドの登録（有料）および登録抹消（無料）を同時に行うものとして料金を算出する。

注文受付処理手段３３は、スイッチング以外の通常のファンドの売買注文を受け付ける処理を行うものである。具体的には、注文受付処理手段３３は、顧客端末装置７０からの顧客の要求に応じて、ネットワーク１を介してファンドの売買注文画面（不図示）の表示用データを顧客端末装置７０へ送信するとともに、ファンドの売買注文画面を用いて顧客により入力されて顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる注文データ（顧客識別情報、売買対象のファンドについてのファンド識別情報、売買区分、売買金額または売買口数）を受信し、注文データ記憶手段６０（図１１参照）に記憶させる。この際、注文受付処理手段３３は、売買日付も注文データ記憶手段６０（図１１参照）に記憶させ、さらに図示されない手数料テーブル（ファンドの購入金額と、手数料率との対応関係を定めるテーブル）を用いてファンドの購入に係る手数料を算出し、注文データ記憶手段６０（図１１参照）に記憶させる。

スイッチング受付処理手段３４は、顧客端末装置７０からの顧客の要求に応じて、特定ファンド間のスイッチングを行うためのスイッチング用画面３００（図１９参照、本実施形態では、Ｗｅｂ画面）の表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信するとともに、スイッチング用画面３００で顧客により入力されて顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくるスイッチング後の各特定ファンドの保有状態を示す各特定ファンドの保有割合データを受信し、受信した各特定ファンドの保有割合データを、顧客識別情報と関連付けてスイッチングデータ記憶手段６１（図１２参照）に記憶させる処理を行うものである。

この際、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００の表示要求を行った顧客の顧客識別情報をキーとして、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）から当該顧客が登録している各特定ファンドについてのファンド識別情報を抽出し、当該顧客の顧客識別情報および抽出した各特定ファンドについてのファンド識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）から当該顧客の各特定ファンドの保有額データを抽出し、抽出した各特定ファンドの保有額データを用いて、各特定ファンドの保有額データの合計金額データ（総預り資産のうちの特定ファンドの分）を算出し、各特定ファンドの保有額データをその合計金額データで除してスイッチング前の各特定ファンドの保有割合データを算出し、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合および保有額の数値表示を含むスイッチング用画面３００（図１９参照）の表示用データを作成する。また、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合データを用いて、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合を示す円グラフ３３１の表示を含むスイッチング用画面３００（図１９参照）の表示用データを作成する。さらに、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００（図１９参照）の初期表示または「保有額表示」ボタン３５２がクリックされたときの表示を行うために、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各特定ファンドの過去の複数時点の保有額データ（１），（２）…および直近の保有額データ（スイッチング前の保有額データ）を用いて、各特定ファンドの過去の複数時点の保有額を示す棒グラフ３５３および直近の保有額（スイッチング前の保有額）を示す棒グラフ３５４の表示を含むスイッチング用画面３００（図１９参照）の表示用データを作成する。一方、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００（図１９参照）で「保有割合表示」ボタン３５１がクリックされたときの表示（こちらを初期表示としてもよい。）を行うために、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各特定ファンドの過去の複数時点の保有額データ（１），（２）…および直近の保有額データ（スイッチング前の保有額データ）を用いて、それぞれの時点（過去の複数時点およびスイッチング前）における各特定ファンドの保有額データの合計金額データを算出し、それぞれの時点における各特定ファンドの保有額データをその合計金額データで除してそれぞれの時点における各特定ファンドの保有割合データを算出し、それぞれの時点における各特定ファンドの保有割合を示す棒グラフ（不図示）の表示用データを作成し、この棒グラフの表示用データをネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信し、スイッチング用画面３００（図１９参照）にそれぞれの時点における各特定ファンドの保有割合を示す棒グラフ（不図示）を表示させる。

また、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００（図１９参照）で「概算表示」ボタン３４０がクリックされたときの表示を行うために、顧客により入力されて顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくるスイッチング後の各特定ファンドの保有割合データ（顧客により暫定的に入力されたデータ）を受信すると、受信した各特定ファンドの保有割合データと、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各特定ファンドの保有額データの合計金額データ（総預り資産のうちの特定ファンドの分）とを乗じることにより、スイッチング後の各特定ファンドの保有額データを算出し、算出した保有額データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信し、スイッチング用画面３００（図１９参照）にスイッチング後の各特定ファンドの保有額を数値表示させる。また、スイッチング受付処理手段３４は、顧客端末装置７０から受信した各特定ファンドの保有割合データを用いて、スイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す円環状グラフ３３２の表示用データを作成し、これをネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信し、スイッチング用画面３００（図１９参照）にスイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す円環状グラフ３３２を表示させる。さらに、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００（図１９参照）での保有割合データ入力・送信後の初期表示または「保有額表示」ボタン３５２がクリックされたときの表示を行うために、算出したスイッチング後の各特定ファンドの保有額データを用いて、スイッチング後の各特定ファンドの保有額を示す棒グラフ３５５の表示用データを作成し、この棒グラフ３５５の表示用データをネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信し、スイッチング用画面３００（図１９参照）にスイッチング後の各特定ファンドの保有額を示す棒グラフ３５５を表示させる。一方、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００（図１９参照）で「保有割合表示」ボタン３５１がクリックされたときの表示（こちらを保有割合データ入力・送信後の初期表示としてもよい。）を行うために、受信したスイッチング後の各特定ファンドの保有割合データを用いて、スイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す棒グラフ（不図示）の表示用データを作成し、この棒グラフの表示用データをネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信し、スイッチング用画面３００（図１９参照）にスイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す棒グラフ（不図示）を表示させる。

また、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００（図１９参照）でスイッチング前の「グラフ回転」ボタン３３３がクリックされたときには、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合を示す円グラフ３３１を回転させ、一方、スイッチング後の「グラフ回転」ボタン３３４がクリックされたときには、スイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す円環状グラフ３３２を回転させることにより、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合を示す部分の境界線のうちの任意の１本の境界線と、スイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す部分の境界線のうちの対応する境界線とを一直線上に配置して揃える処理を行う（図２０参照）。詳細は図２０を用いて後述する。

さらに、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００（図１９参照）でスイッチング前の各特定ファンドの保有割合を示す円グラフ３３１、またはスイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す円環状グラフ３３２において、例えばグラフ内に表示されたファンド名（円グラフ３３１内のファンド名でも円環状グラフ３３２のファンド名でもよい。）等をクリックすることにより顧客が任意に選択した特定ファンドについて、スイッチング前後の当該特定ファンドの保有割合を示す部分（円グラフ３３１内における当該特定ファンドの保有割合を示す部分、および円環状グラフ３３２内における当該特定ファンドの保有割合を示す部分）を、それぞれのグラフの上部の基準線Ｋ１の右側位置（すなわち、右回りの先頭位置）に配置変更する処理を行う。

そして、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング用画面３００（図１９参照）でそれぞれの時点（過去の複数時点およびスイッチング前後）における各特定ファンドの保有額を示す棒グラフ３５３，３５４，３５５または保有割合を示す棒グラフ（不図示）において、例えば棒グラフ内に表示されたファンド名（いずれの棒グラフ内のファンド名でもよい。）等をクリックすることにより顧客が任意に選択した特定ファンドについて、当該特定ファンドの保有額または保有割合を示す部分を各棒グラフの基準線Ｋ２（本実施形態では、各棒グラフの下端が揃う横線となる。）に最も近い位置（本実施形態では、最下部となる。）に配置変更する処理を行う。

ファンド売買処理手段３５は、注文データ記憶手段６０（図１１参照）に記憶された通常のファンド売買（スイッチング以外）の注文データを参照し、この注文データに含まれる売買金額データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報を含む発注データを作成し、作成した発注データを、専用線２を介して発注先の委託会社システム８０（注文データに含まれるファンド識別情報のファンドを運用する委託会社が管理する委託会社システム８０）へ送信するとともに、委託会社システム８０から専用線２を介して送信されてくる約定通知データ（約定値段である基準価格データ、約定した売買金額データおよび売買口数データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報を含む。）を受信し、受信した約定情報を、保有情報更新処理手段３６に引き渡し、さらに顧客識別情報と関連付けて、売買ファンドについてのファンド識別情報、売買区分データ、売買口数データ、売買金額データ、売買日付データ、および手数料データ（図示されない手数料テーブル用いて算出された手数料データ）を売買履歴記憶手段５８（図９参照）に記憶させる処理を行うものである。

また、ファンド売買処理手段３５は、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各特定ファンドの保有額データ（本実施形態では、その日の株価等の終値を用いて算出された新しい基準価格で再評価された保有額データとする。但し、前日の株価終値を用いて算出された前日の基準価格で前日に評価された保有額データとしてもよい。）の合計金額データ（総預り資産のうちの特定ファンドの分）を算出し、算出した各特定ファンドの保有額データの合計金額データと、スイッチングデータ記憶手段６１（図１２参照）に記憶されたスイッチング後の各特定ファンドの保有割合データとを乗じることにより、スイッチング後の各特定ファンドの保有額データを算出した後、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶されたスイッチング前の各特定ファンドの保有額データと、算出したスイッチング後の各特定ファンドの保有額データとの差額を算出することにより、各特定ファンドの売買金額データを算出し、算出した売買金額データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報を含む発注データを作成し、作成した発注データを、専用線２を介して発注先の委託会社システム８０（各特定ファンドを運用する委託会社が管理する委託会社システム８０）へ送信するとともに、委託会社システム８０から専用線２を介して送信されてくる約定通知データ（約定値段である基準価格データ、約定した売買金額データおよび売買口数データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報を含む。）を受信し、受信した約定情報を、保有情報更新処理手段３６に引き渡し、さらに顧客識別情報と関連付けて、売買ファンドについてのファンド識別情報、売買区分データ、売買口数データ、売買金額データ、売買日付データ、および手数料データ（但し、スイッチングなので０円）を売買履歴記憶手段５８（図９参照）に記憶させる処理を行うものである。

保有情報更新処理手段３６は、基準価格記憶手段５９（図１０参照）に記憶された各ファンドの基準価格データを読み込み、読み込んだ新しい基準価格データで保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された全ての顧客の各ファンド（各特定ファンドを含む全ての保有ファンド）の基準価格データを更新するとともに、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各ファンドの保有数量データ（保有口数データ）と、新しい基準価格データとを乗じることにより、各ファンドの保有額データを算出し、この再評価された保有額データで保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された全ての顧客の各ファンド（各特定ファンドを含む全ての保有ファンド）の保有額データを更新する処理を行うものである。この再評価処理は、例えば、夜間のバッチ処理等で毎日行われる。

また、保有情報更新処理手段３６は、ファンド売買処理手段３５から引き渡された通常のファンド売買およびスイッチングによるファンド売買の約定情報（約定した売買金額データおよび売買口数データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報）を用いて、ファンド売買（スイッチングを含む。）を行った顧客について保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各ファンド（スイッチングされた特定ファンドを含め、売買された全てのファンド）の保有数量データ（保有口数データ）および保有額データを更新する処理を行う。

特定ファンド集計処理手段３７は、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶された特定ファンドについてのファンド識別情報の登録数を特定ファンド毎に集計し、集計して得られた特定ファンド毎の登録数データを、特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶させる処理を行うものである。

登録料更新処理手段３８は、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて、特定ファンドの登録または入替を行う顧客が特定ファンドの販売会社に支払う登録料について、特定ファンド毎の登録数に応じて特定ファンド毎に異なる登録料を算出決定し、算出決定した各特定ファンドの登録料データを、特定ファンドについてのファンド識別情報に関連付けて登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶させる処理を行うものである。具体的には、１銘柄の場合の登録料をＲ円とし、各特定ファンド毎の登録数をＮ人とし、顧客総数をＳ人とすると、例えば、Ｒ＝５００円×｛１＋（Ｎ／Ｓ）｝という関係式により登録料を算出する。例えば、ファンドＡの登録数を、Ｎ＝２，３１３人（図４参照）、顧客総数をＳ＝８，５６３人とすると、ファンドＡの登録料（１銘柄の場合）は、Ｒ＝５００円×｛１＋（２，３１３人／８，５６３人）｝＝６３５円（図５参照）となる。なお、この関係式では、登録数が多くなる程、登録料が高くなる設定であるが、逆の設定となる関係式としてもよく、目的に応じて適宜、関係式を定めておけばよい。

登録料データ表示処理手段３９は、登録料更新処理手段３８により更新されて登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された各特定ファンドの登録料データを用いて、顧客端末装置７０の画面上に特定ファンド毎の登録料をグラフ表示および／または数値表示（本実施形態では、数値表示とする。図１８参照。）するための表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する処理を行うものである。

登録データ集計結果表示処理手段４０は、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて、顧客端末装置７０の画面上に特定ファンド毎の登録数をグラフ表示および／または数値表示（本実施形態では、一例として、棒グラフ表示および数値表示とする。図１８参照。）するための表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する処理を行うものである。

また、登録データ集計結果表示処理手段４０は、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて表示された各特定ファンドの最新の登録数と対応させて、特定ファンド集計結果記憶手段５３に記憶された過去の登録数データおよび／または過去の順位データ（本実施形態では、一例として、過去の登録数データとする。）を用いて、顧客端末装置７０の画面上に各特定ファンドのそれぞれについて過去の登録数および／または過去の順位（本実施形態では、過去の登録数）の変遷をグラフ表示および／または数値表示（本実施形態では、数値表示とする。図１８参照。）するための表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する処理を行う。

さらに、登録データ集計結果表示処理手段４０は、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて表示された各特定ファンドの登録数と対応させて、関連登録集計結果記憶手段５５（図６参照）に記憶された他の特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数データを用いて、各特定ファンドのそれぞれについて他の特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数をグラフ表示および／または数値表示（本実施形態では、数値表示とする。図１８参照。）するための表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する処理を行う。

関連登録集計処理手段４１は、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶された各特定ファンドについてのファンド識別情報のそれぞれを、着目する特定ファンドについてのファンド識別情報としたとき、この着目する特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けられている顧客識別情報を抽出し、抽出した顧客識別情報と関連付けられている他の特定ファンドについてのファンド識別情報の登録数を特定ファンド毎に集計し、集計して得られた他の特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数データを、着目する特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて関連登録集計結果記憶手段５５（図６参照）に記憶させる処理を行うものである。すなわち、ある任意の特定ファンドを登録している顧客は、他にどのようなファンドを特定ファンドとして登録しているのかを集計する。例えば、着目する特定ファンドをファンドＡとすれば、ファンドＡについてのファンド識別情報ＡＡＡＡをキーとして、ファンドＡを登録している顧客についての顧客識別情報を抽出する。図２の例では、顧客Ｘについての顧客識別情報ＸＸＸＸ、顧客Ｙについての顧客識別情報ＹＹＹＹは抽出されるが、顧客Ｚは、ファンドＡを登録していないので、顧客Ｚについての顧客識別情報ＺＺＺＺは抽出されない。先ず、抽出された顧客識別情報ＸＸＸＸに関連付けられて、ファンドＡ以外には、ファンドＢ、Ｃ、Ｅ、Ｇが登録されているので、これらのファンド識別情報ＢＢＢＢ、ＣＣＣＣ、ＥＥＥＥ、ＧＧＧＧに対応する登録数のカウンタメモリを１とする。次に、抽出された顧客識別情報ＹＹＹＹに関連付けられて、ファンドＡ以外には、ファンドＢ、Ｄが登録されているので、ファンド識別情報ＢＢＢＢに対応する登録数のカウンタメモリに１を加算して２とし、ファンド識別情報ＤＤＤＤに対応する登録数のカウンタメモリを１とする。同様に、抽出された他の顧客識別情報についても、ファンドＡ以外のファンドについてのファンド識別情報が登録されていた場合には、それらに対応する登録数のカウンタメモリに１を加算していく。全ての顧客識別情報について、以上の処理を行うと、ファンドＡを登録している顧客が、他に登録している特定ファンドの登録数をカウントすることができる。同様の処理をファンドＡ以外の特定ファンドについても繰り返す。

指値入力受付処理手段４２は、（ｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｉｉ）顧客により指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｉｉｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値、並びに登録抹消候補ファンドの入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データ、並びに登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理、（ｉｖ）顧客により指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定された自己の特定ファンドの登録を抹消するとともに、別に指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指値、並びに登録候補ファンドの入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データ、並びに登録候補ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理、（ｖ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になり、かつ、別に指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値、並びに登録抹消候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データ、並びに登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｖｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、登録された自己の特定ファンドのうち最も保有額が少ない特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理のうちの少なくとも１つの処理を実行するものである。本実施形態では、以上の（ｉ）〜（ｖｉ）の全ての処理を行うことができるようになっている（図２１参照）。具体的には、指値入力受付処理手段４２は、顧客端末装置７０からの顧客の要求信号に応じて、指値による特定ファンドの登録および登録抹消を行う指値・指順位入力画面４００（図２１参照、本実施形態では、Ｗｅｂ画面）の表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信するとともに、指値・指順位入力画面４００を用いて顧客により入力されて顧客端末装置７０から送信されてくる特定ファンドの登録および登録抹消のための入力データ（登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報、登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの指値データ、最小保有額のファンドの登録を抹消することを選択する選択データ、並びに保有額ゼロのときにのみ登録を抹消することを選択する選択データ）を受信し、指値の入力を行った顧客についての顧客識別情報と関連付けて指値記憶手段５６（図７参照）に記憶させる処理を行うものである。

指順位入力受付処理手段４３は、（ｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｉｉ）顧客により指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｉｉｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位、並びに登録抹消候補ファンドの入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データ、並びに登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理、（ｉｖ）顧客により指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定された自己の特定ファンドの登録を抹消するとともに、別に指定したファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指順位、並びに登録候補ファンドの入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データ、並びに登録候補ファンドについてのファンド識別情報を受信する処理、（ｖ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になり、かつ、別に指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位、並びに登録抹消候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データ、並びに登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｖｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、登録された自己の特定ファンドのうち最も保有額が少ない特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる登録候補ファンドについてのファンド識別情報およびその指値データを受信する処理のうちの少なくとも１つの処理を実行するものである。本実施形態では、以上の（ｉ）〜（ｖｉ）の全ての処理を行うことができるようになっている（図２１参照）。具体的には、指順位入力受付処理手段４３は、顧客端末装置７０からの顧客の要求信号に応じて、指順位による特定ファンドの登録および登録抹消を行う指値・指順位入力画面４００（図２１参照）の表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信するとともに、指値・指順位入力画面４００を用いて顧客により入力されて顧客端末装置７０から送信されてくる特定ファンドの登録および登録抹消のための入力データ（登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報、登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの指順位データ、最小保有額のファンドの登録を抹消することを選択する選択データ、並びに保有額ゼロのときにのみ登録を抹消することを選択する選択データ）を受信し、指順位の入力を行った顧客についての顧客識別情報と関連付けて指順位記憶手段５７（図８参照）に記憶させる処理を行うものである。

条件当否判断処理手段４４は、ファンド識別情報をキーとして、基準価格記憶手段５９（図１０参照）から登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの基準価格データを取得し、取得した基準価格データと、指値記憶手段５６（図７参照）に記憶された指値データとを比較して、基準価格が指値記憶手段５６に記憶された指値の条件を満たしているか否かを判断する処理を実行するものである。図７の例では、顧客Ｘは、登録候補ファンドおよびその指値として、ファンドＬおよび９，３６５円以上を入力指定しているので、基準価格記憶手段５９から取得したファンドＬの基準価格が例えば９，３７０円であれば、指値の条件を満たしていると判断する。また、条件当否判断処理手段４４は、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて算出された各特定ファンドの順位データと、指順位記憶手段５７（図８参照）に記憶された指順位データとを比較して、登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの順位データが指順位記憶手段５７に記憶された指順位の条件を満たしているか否かを判断する処理も行う。図８の例では、顧客Ｚは、登録候補ファンドおよびその指順位として、ファンドＤおよび１２位以上（以内）を入力指定し、かつ、登録抹消候補ファンドおよびその指順位として、ファンドＧおよび７位以下を入力指定しているので、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶された特定ファンドＤが例えば１１位で、かつ、特定ファンドＧが例えば９位になったとすれば、指順位の条件を満たしていると判断する。

条件付登録実行処理手段４５は、条件当否判断手段４４による処理で指値の条件や指順位の条件を満たしていると判断されたときに、前記（ｉ）〜（ｖ）の場合には、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）へのファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、前記（ｉ）〜（ｖ）の場合に相当する特定ファンドの登録および／または登録の抹消の処理を実行し、前記（ｖｉ）の場合には、登録候補ファンドについてのファンド識別情報を特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に追加することによって、前記（ｖｉ）の場合に相当する特定ファンドの登録を行うとともに、顧客識別情報をキーとして、当該顧客の登録している全ての特定ファンドについてのファンド識別情報を抽出し、抽出したファンド識別情報および顧客識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）から各特定ファンドの保有額データを取得し、取得した各特定ファンドの保有額データのうち最も少額の保有額データを判定し、最も少額と判定された保有額データの特定ファンドについてのファンド識別情報を特定ファンド記憶手段５１（図２参照）から削除する（または削除に相当するフラグを立てる）ことによって、前記（ｖｉ）の場合に相当する特定ファンドの登録の抹消の処理を実行するものである。

また、条件付登録実行処理手段４５は、前記（ｉｉ）〜（ｖ）の場合に、指値記憶手段５６（図７参照）や指順位記憶手段５７（図８参照）に記憶されたゼロ判定フラグ（登録抹消候補ファンドについてその保有額がゼロのときにのみ登録を抹消することを選択したときに立つフラグ）を参照し、ゼロ判定フラグが立っている（例えば「１」になっている）ときには、顧客識別情報およびファンド識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された当該顧客の登録抹消候補ファンドの保有額データを参照し、保有額データがゼロでないときには、前記（ｉｉ）〜（ｖ）の場合に相当する特定ファンドの登録および／または登録の抹消の処理を行わない。なお、本実施形態では、１人の顧客についての特定ファンドの登録数に上限があるので（例えば、５ファンドまで）、既に登録されている特定ファンドのうちのいずれかの登録を抹消しなければ、新たな登録を行うことができないときには、結局、登録の抹消のみならず、登録も行わないことになる。

シミュレーション条件入力受付処理手段４６は、顧客によるシミュレーション用の仮想特定ファンドおよびシミュレーション対象期間の入力データとして、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる仮想特定ファンドについてのファンド識別情報およびシミュレーション対象期間データを受信する処理を実行するものである。具体的には、シミュレーション条件入力受付処理手段４６は、顧客端末装置７０からの顧客の要求信号に応じて、シミュレーション画面５００（図２２参照、本実施形態では、Ｗｅｂ画面）の表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信するとともに、シミュレーション画面５００を用いて顧客により入力されて顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる入力データ（仮想特定ファンドについてのファンド識別情報およびシミュレーション対象期間データ、並びに顧客識別情報）を受信する処理を行う。

シミュレーション処理手段４７は、売買履歴記憶手段５８（図９参照）に記憶された過去のファンド売買のファンド識別情報および売買日付データを用いて、売買履歴記憶手段５８に記憶された過去のファンド売買の手数料データ（実際に過去に支払われた手数料のデータ）の中から、シミュレーション条件入力受付処理手段４６により受け付けたシミュレーション対象期間内に行われた仮想特定ファンド間のスイッチングに相当する過去のファンド売買（例えば同日または一定期間内に行われた仮想特定ファンドの売却および購入）の手数料データを抽出し、抽出した手数料データを合計することにより、仮想登録した場合の削減手数料データを算出する処理を実行するものである。すなわち、シミュレーション処理手段４７は、シミュレーションを行った当該顧客についての顧客識別情報と売買履歴記憶手段５８（図９参照）に記憶された顧客識別情報とが一致し、かつ、シミュレーション条件入力受付処理手段４６により受け付けた仮想特定ファンドについてのファンド識別情報と売買履歴記憶手段５８に記憶された売買ファンドについてのファンド識別情報とが一致し、かつ、売買履歴記憶手段５８に記憶された売買日付データがシミュレーション条件入力受付処理手段４６により受け付けたシミュレーション対象期間データ内である場合に、それらに対応する手数料データを抽出する。

また、シミュレーション処理手段４７は、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された登録料データ（シミュレーション条件入力受付処理手段４６により受け付けた仮想特定ファンドについてのファンド識別情報と一致するファンド識別情報と関連付けられて記憶された登録料データのうち、シミュレーション対象期間の開始時点に対応する登録料データ）を用いて、各仮想特定ファンドについての仮想適用登録料データを算出し、さらにそれらの合計金額データ（複数ファンドの合計）を算出する処理も行う。この処理は、処理に用いられる登録料データがいつの時点の登録料データであるかの相違点を除き、適用登録料算出処理手段３２によって行われる適用登録料の算出処理と同様な処理である。

さらに、シミュレーション処理手段４７は、算出した削減手数料データから、算出した仮想適用登録料データの合計金額データを減じることにより、これらの差額データを算出する処理も行う。

シミュレーション結果表示処理手段４８は、シミュレーション処理手段４７により算出された削減手数料データおよび仮想適用登録料データの合計金額データ並びにこれらの差額データを用いて顧客端末装置７０の画面上にシミュレーション結果を表示するための表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する処理を実行するものである。

ファンド情報取得処理手段４９は、専用線２を介して各ファンドを運用する委託会社の管理する委託会社システム８０へアクセスし、委託会社システム８０からその委託会社が運用するファンドの情報（基準価格データを含む。）を受信し、受信した基準価格データをファンド識別情報と関連付けて基準価格記憶手段５９（図１０参照）に記憶させる処理を実行するものである。

特定ファンド記憶手段５１は、図２に示すように、顧客を識別するための顧客識別情報（顧客の口座番号、名前、電話番号、電子メールアドレス等であり、本実施形態では、一例として、口座番号とする。）と関連付けて、顧客が登録した特定ファンドを識別するためのファンド識別情報（ファンドコードやファンド名等であり、本実施形態では、一例として、ファンドコードとする。）と、登録を行った日を示す登録日データと、登録についての適用登録料データとを記憶するものである。なお、適用登録料データについては、一度に２以上の特定ファンドをまとめて登録した場合には、本実施形態では、いずれか１つの特定ファンドについてのファンド識別情報に関連付けて２以上の特定ファンドの合計の適用登録料データを記憶させ、残りの特定ファンドについては、０円を記憶させておくが、これに限定されず、例えば、登録した特定ファンドの数で合計額を均等に割った額を記憶させておいてもよい。

保有情報記憶手段５２は、図３に示すように、顧客識別情報（本実施形態では、口座番号）と関連付けて、顧客が保有するファンド（特定ファンド以外のファンドも含む。）を識別するためのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と、保有数量（保有口数）データと、基準価格データと、保有額データと、過去の複数時点での保有額データ（１），（２）…とを記憶するものである。過去の複数時点は、本実施形態では、例えば、毎月末、毎週末等、システムで採用された定期的な時点である。

特定ファンド集計結果記憶手段５３は、図４に示すように、特定ファンドについてのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と関連付けて、各特定ファンドについての最新の登録数データと、登録数の大小に関する最新の順位データとを記憶し、さらに、前回の集計日、前々回の集計日等の過去の集計日における同様のデータを記憶するものである。また、特定ファンド集計結果記憶手段５３は、最新の集計日データ、前回の集計日データ、前々回の集計日データ等の各集計日データも記憶する。

登録料記憶手段５４は、図５に示すように、特定ファンドの登録や入替（本実施形態では、入替は、登録および登録抹消を同時に行うものとして捉えるので、登録と同様である。）を行う際に顧客が特定ファンドの販売会社に支払う登録料を記憶するものである。本実施形態では、各特定ファンドの登録数に応じて特定ファンド毎に異なる登録料とするので、特定ファンドについてのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と関連付けて、特定ファンド毎に登録料が記憶されている。また、各特定ファンドの登録数は変動するので、各特定ファンドの登録料も変動するため（更新されるため）、最新の更新日における登録料のみならず、前回の更新日や前々回の更新日等の過去の更新日における登録料も記憶されている。過去の更新日における登録料は、過去のファンドの売買履歴に基づくシミュレーションを行う際に用いることができる。つまり、登録料の支払分を含めて過去に特定ファンドの登録をしていたと仮定した場合における損得の金額を算出することができる。そして、登録料記憶手段５４は、最新の更新日データ、前回や前々回等の過去の更新日データも記憶している。

関連登録集計結果記憶手段５５は、図６に示すように、特定ファンドについてのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と関連付けて、関連登録集計処理手段４１による処理で得られた他の特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数データを記憶するものである。すなわち、ある特定ファンドを登録している顧客が、他にも登録している特定ファンドの登録数データを記憶する。図６の例では、ファンドＡを特定ファンドとして登録している顧客２，３１３人（図４参照）のうち、ファンドＢを特定ファンドとして登録している顧客は、３８５人であり、ファンドＣを特定ファンドとして登録している顧客は、５０３人である。

指値記憶手段５６は、図７に示すように、指値の入力を行った顧客についての顧客識別情報（本実施形態では、口座番号）と関連付けて、指値入力受付処理手段４２により受け付けた登録候補ファンドを識別するためのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と、登録候補ファンドの指値データ（以上・以下の情報、「指値なし」の情報も含む。）と、登録抹消候補ファンドを識別するためのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と、登録抹消候補ファンドの指値データ（以上・以下の情報、「指値なし」の情報も含む。）と、ゼロ判定フラグ（保有額がゼロのときにのみ抹消を行うことを選択した場合が例えば「１」、選択しない場合が例えば「０」）とを記憶するものである。なお、指値入力受付処理手段４２により「最小保有額のファンド」選択部４０４（図２１参照）にチェックを入れたことを示すデータを受信した場合には、登録抹消候補ファンドを識別するためのファンド識別情報の記憶部分には、最小保有額の特定ファンドを抹消することを示すデータが記憶される。

指順位記憶手段５７は、図８に示すように、指順位の入力を行った顧客についての顧客識別情報（本実施形態では、口座番号）と関連付けて、指順位入力受付処理手段４３により受け付けた登録候補ファンドを識別するためのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と、登録候補ファンドの指順位データ（以上・以下の情報、「指順位なし」の情報も含む。）と、登録抹消候補ファンドを識別するためのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と、登録抹消候補ファンドの指順位データ（以上・以下の情報、「指順位なし」の情報も含む。）と、ゼロ判定フラグ（保有額がゼロのときにのみ抹消を行うことを選択した場合が例えば「１」、選択しない場合が例えば「０」）とを記憶するものである。なお、指順位入力受付処理手段４３により「最小保有額のファンド」選択部４１４（図２１参照）にチェックを入れたことを示すデータを受信した場合には、登録抹消候補ファンドを識別するためのファンド識別情報の記憶部分には、最小保有額の特定ファンドを抹消することを示すデータが記憶される。

売買履歴記憶手段５８は、図９に示すように、顧客識別情報（本実施形態では、口座番号）と関連付けて、売買されたファンド（スイッチング以外も含む。）を識別するためのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と、売買区分データと、売買口数データと、売買金額データと、売買日付データと、手数料データとを蓄積記憶するものである。

基準価格記憶手段５９は、図１０に示すように、ファンド（特定ファンド以外のファンドも含め、全てのファンド）を識別するためのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）と関連付けて、ファンドの基準価格データ（「基準価額データ」ともいう。）を記憶するものである。

注文データ記憶手段６０は、図１１に示すように、顧客識別情報（本実施形態では、口座番号）と関連付けて、注文受付処理手段３３により注文データとして受け付けた売買対象のファンドについてのファンド識別情報と、売買区分データと、売買金額データまたは売買口数データ（本実施形態では、売買金額データ）と、売買日付データと、ファンドの購入に係る手数料データとを記憶するものである。

スイッチングデータ記憶手段６１は、図１２に示すように、顧客識別情報（本実施形態では、口座番号）と関連付けて、スイッチング受付処理手段３４によりスイッチング用画面３００（図１９参照）での入力データとして受け付けた各特定ファンドについてのファンド識別情報と、各特定ファンドの保有割合データとを対応させて記憶するものである。

以上において、ファンド売買処理サーバ２０の処理手段３０に含まれる各処理手段３１〜４９は、ファンド売買処理サーバ２０を構成するコンピュータ本体の内部に設けられた中央演算処理装置（ＣＰＵ）、およびこのＣＰＵの動作手順を規定する１つまたは複数のプログラムにより実現される。

また、ファンド売買処理サーバ２０の記憶手段５０に含まれる各記憶手段５１〜６１は、例えばハードディスク等により好適に実現されるが、記憶容量やアクセス速度等に問題が生じない範囲であれば、ＲＯＭ、ＥＥＰＲＯＭ、フラッシュ・メモリ、ＲＡＭ、ＭＯ、ＣＤ−ＲＯＭ、ＣＤ−Ｒ、ＣＤ−ＲＷ、ＤＶＤ−ＲＯＭ、ＤＶＤ−ＲＡＭ、ＦＤ、磁気テープ、あるいはこれらの組合せ等を採用してもよい。

さらに、ファンド売買処理サーバ２０は、１台のコンピュータあるいは１つのＣＰＵにより実現されるものに限定されず、複数のコンピュータ等で分散処理を行うことにより実現されるものであってもよい。

顧客端末装置７０は、顧客が操作する端末装置であり、コンピュータにより構成されている。本実施形態の顧客端末装置７０は、ネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０から送信されてくる表示用データを用いて画面表示を行うための汎用のＷＷＷブラウザを搭載していればよいが、ファンド売買処理サーバ２０の処理手段３０の機能の一部を実現する専用のプログラムを顧客端末装置７０に搭載してもよい。そのようなプログラムは、ファンド売買処理サーバ２０からダウンロードして取得できるようにしてもよく、ＣＤ−ＲＯＭ等の記録媒体からインストールしてもよい。また、顧客端末装置７０は、例えばマウスやキーボード等の入力手段と、例えば液晶ディスプレイやＣＲＴディスプレイ等の表示手段とを備えている。なお、顧客端末装置７０は、例えば、携帯電話機（ＰＨＳも含む。）や携帯情報端末（ＰＤＡ：パーソナル・デジタル・アシスタンス）等の携帯型端末装置でもよい。

委託会社システム８０は、１つまたは複数のファンドを運用する委託会社が管理するコンピュータで構成されたシステムであり、運用するファンドの構成銘柄の情報（保有数量、保有金額等）および受益権口数（残存総口数）を管理するとともに、図示されない時価情報提供システム（市場システムを含む。）から、運用するファンドを構成する各銘柄の時価単価データ（終値データ）を毎日取得し、ファンドの純資産総額（投資信託に組み入れている株式や債券等をすべてその日の時価で評価し、債券の利息や株式の配当金等の収入を加えて出した資産総額から、運用に必要な費用等の負債を差し引いたもの）を算出し、算出した純資産総額をその時の受益権口数（残存総口数）で除することにより、ファンドの基準価格データ（一口当たりの総資産額）を毎日算出し、算出した基準価格データをファンド売買処理サーバ２０に提供するものである。

このような本実施形態においては、以下のようにしてファンド売買処理システム１０（本発明のファンド間スイッチング処理システムの構成を含む。）により特定ファンドの登録処理およびスイッチングに関する処理等が行われる。

図１３において、顧客が、顧客端末装置７０を操作し、顧客識別情報（口座番号等）を入力してログインした後に、特定ファンドの登録や登録抹消を行うための要求信号、あるいは登録や登録抹消を行う際に参照する特定ファンドに関する各種情報の閲覧要求信号を、ネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信すると、ファンド売買処理サーバ２０では、特定ファンド登録受付処理手段３１により、図１７に示すような特定ファンド登録画面１００の表示用データを、あるいは登録料データ表示処理手段３９および登録データ集計結果表示処理手段４０により、図１８に示すような特定ファンド登録料・集計結果閲覧画面２００（本実施形態では、Ｗｅｂ画面）の表示用データを、それぞれ要求を行った顧客の操作する顧客端末装置７０へネットワーク１を介して送信する（ステップＳ１）。すると、顧客端末装置７０の画面上には、図１７の特定ファンド登録画面１００や、図１８の特定ファンド登録料・集計結果閲覧画面２００が表示される（ステップＳ２）。

図１７において、特定ファンド登録画面１００の上部には、その日（画面表示を行っている日）の日付を表示する日付表示部１０１と、当該顧客の顧客名および口座番号を表示する顧客名表示部１０２および口座番号表示部１０３と、当該顧客が現在登録している特定ファンドに関する情報を表示する現在登録状況表示部１１０とが設けられている。現在登録状況表示部１１０には、当該顧客が現在登録している各特定ファンドについてのファンド名、ファンドコード、登録日が表示される。この現在登録状況表示部１１０への表示は、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶されたデータを用いて、特定ファンド登録受付処理手段３１により行われる。

また、特定ファンド登録画面１００の下部には、登録対象または登録抹消対象の特定ファンドを入力する特定ファンド入力部１２０と、この特定ファンド入力部１２０に入力した特定ファンドの登録を行うための登録選択部１２１と、特定ファンド入力部１２０に入力した特定ファンドの登録抹消を行うための登録抹消選択部１２２とが設けられている。なお、本実施形態では、最大５銘柄まで特定ファンドとして登録できるが、特定ファンド入力部１２０が５個以上設けられているのは、登録する特定ファンドおよび登録抹消する特定ファンドの双方を入力するようになっているからである。

さらに、特定ファンド登録画面１００には、図１８の特定ファンド登録料・集計結果閲覧画面２００（すなわち、登録料データ、登録数の集計結果）を表示するための「登録料・集計結果」ボタン１３０と、図２１に示すような指値・指順位による特定ファンドの登録および登録抹消を行う指値・指順位入力画面４００を表示するための「指値・指順位」ボタン１３１と、図２２に示すようなシミュレーション画面５００を表示するための「シミュレーション」ボタン１３２と、顧客が入力したデータを仮に登録した場合の状態を確認するための「登録後の状態をチェック」ボタン１３３と、顧客が入力したデータを正式に登録するためにファンド売買処理サーバ２０へ送信するための「ＯＫ」ボタン１３４と、顧客が入力した画面表示されているデータを取り消すための「キャンセル」ボタン１３５とが設けられている。

図１７の特定ファンド登録画面１００において、顧客が、特定ファンド入力部１２０、並びに登録選択部１２１または登録抹消選択部１２２への入力を行った後、「登録後の状態をチェック」ボタン１３３をクリックすると、入力したデータがネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ仮送信され、特定ファンド登録受付処理手段３１により、顧客端末装置７０の画面上には、図１７に示すような登録後状態確認画面１４０が表示される。図１７の例では、特定ファンド入力部１２０にファンドＢを入力し（ファンドＢについてのファンド識別情報であるファンドコードＢＢＢＢを入力してもよく、ファンド名を入力してファンド名からファンドコードへの変換を内部処理で行ってもよい。）、かつ、登録抹消選択部１２２への入力を行っているので、現在登録状況表示部１１０に表示されていた特定ファンドＢは、登録後状態確認画面１４０では消えている。また、特定ファンド入力部１２０にファンドＬを入力し、かつ、登録選択部１２１への入力を行っているので、現在登録状況表示部１１０に表示されていなかったファンドＬが、登録後状態確認画面１４０で表示されている。この特定ファンドＬの登録日には、日付表示部１０１の日付（２００７年４月１３日）が表示されている。

顧客は、登録後状態確認画面１４０で自分の意図通りの入力を行うことができていることを確認した後、「ＯＫ」ボタン１３４をクリックすると、入力したデータ（顧客識別情報、登録または登録抹消する特定ファンドについてのファンド識別情報）がネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信される（図１３のステップＳ３）。

ファンド売買処理サーバ２０では、特定ファンド登録受付処理手段３１により、顧客端末装置７０から送信されてきた入力データを受信し、受信した顧客識別情報、登録する特定ファンドについてのファンド識別情報を、登録日データとともに特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶させる（ステップＳ４）。一方、登録抹消する特定ファンドについてのファンド識別情報を受信したときには、特定ファンド登録受付処理手段３１により、当該顧客の当該特定ファンドに関する登録データを、特定ファンド記憶手段５１から削除する。

続いて、ファンド売買処理サーバ２０では、適用登録料算出処理手段３２により、特定ファンド登録受付処理手段３１により受信した登録対象の特定ファンドについてのファンド識別情報から、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された当該特定ファンドの最新の登録料データを取得し、取得した当該特定ファンドの最新の登録料データを用いて、当該顧客にとって幾つ目の特定ファンドの登録に当たるのかに応じて当該顧客への適用登録料データを算出し、算出した適用登録料データを顧客識別情報および特定ファンドについてのファンド識別情報に対応させて特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶させる（ステップＳ５）。

また、顧客は、ステップＳ３の特定ファンドの入力処理を行うにあたり、図１７の特定ファンド登録画面１００において、「登録料・集計結果」ボタン１３０をクリックし、図１８の特定ファンド登録料・集計結果閲覧画面２００を、顧客端末装置７０に画面表示させてもよい。

図１８の特定ファンド登録料・集計結果閲覧画面２００には、特定ファンドの登録数の集計結果を棒グラフ（本実施形態では、登録数の大小順に棒グラフを並べる。）で表示する棒グラフ表示部２１０と、各特定ファンドの登録料（１銘柄の場合）を表示する登録料表示部２２０と、各特定ファンドの過去の登録数を表示する登録数履歴表示部２２１と、各特定ファンドを登録している顧客が他に登録している特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数を表示する関連登録集計結果表示部２２２とが設けられている。

このうち、棒グラフ表示部２１０の表示は、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶されたデータを用いて、登録データ集計結果表示処理手段４０により行われ、登録料表示部２２０の表示は、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶されたデータを用いて、登録料データ表示処理手段３９により行われ、登録数履歴表示部２２１の表示は、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶されたデータを用いて、登録データ集計結果表示処理手段４０により行われ、関連登録集計結果表示部２２２の表示は、関連登録集計結果記憶手段５５（図６参照）に記憶されたデータを用いて、登録データ集計結果表示処理手段４０により行われる。

また、以上のような図１８の特定ファンド登録料・集計結果閲覧画面２００に表示された各種情報は、上記のように特定ファンドの登録時に参照される画面で表示するだけではなく、例えば、ファンド売買処理サーバ２０を運用するファンドの販売会社（証券会社等）のホームページ等で表示してもよい。この際、特に顧客による積極的な閲覧要求がなくても上記の各種情報が表示されるようにしてもよく、バナー広告のように顧客のクリック操作により上記の各種情報が表示されるようにしてもよい。例えば、特定ファンドの登録数や順位を、当該ファンドの基準価格や構成銘柄の保有比率等の金融情報とともに、個別ファンド（例えば、ファンドコード等で入力指定された個別ファンド）についての一般的な情報としてホームページ等で顧客に提供するようにしてもよい。このようにホームページ等で様々な形態で上記情報の表示を行うことにより、顧客へのサービス向上を図るとともに、特定ファンドの登録システム（本システムによるスイッチングに関するサービス）の存在の宣伝、周知を図ることもできる。

なお、図１８の例では、特定ファンド登録料・集計結果閲覧画面２００における各表示部２１０，２２０，２２１，２２２の表示は、上位１０銘柄について行われているが、上位１０銘柄に限定されるものではなく、１１銘柄以上でも、９銘柄以下でもよい。また、その他の情報の表示も含め、顧客のグレードに応じて、表示する情報の内容を異なるものとしてもよい。例えば、最もグレードの高い顧客として、ファンド売買処理サーバ２０を運用するファンドの販売会社（証券会社等）にオンライントレード用の口座を開設し、かつ、特定ファンドの登録を既に行っている顧客に対し、最も多くの情報を提供し、２番目にグレードの高い顧客として、特定ファンドの登録は行っていないが、オンライントレード用の口座を開設している顧客に対し、２番目に多くの情報を提供し、オンライントレード用の口座を開設しておらず、特定ファンドの登録も行っていない顧客に対しては、最も簡易な形態で情報を提供するシステムを構築してもよい。このようにする場合には、例えば、図示されない顧客情報記憶手段に顧客識別情報と対応させて顧客のグレードを記憶させておけばよい。提供する情報の内容を異なるものとする例としては、上位何銘柄までの表示とするかを変化させたり、過去の登録数の履歴や、他のファンド登録との関連性等の情報は、グレードの高い顧客に対してのみ表示する等が挙げられる。

その後、顧客が顧客端末装置７０を操作し、顧客識別情報（口座番号等）を入力してログインした後に、スイッチング用画面３００（図１９参照）の表示要求を行うと、この表示要求信号がネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信される（図１３のステップＳ６）。ファンド売買処理サーバ２０では、スイッチング受付処理手段３４により、スイッチング用画面３００の表示要求信号を受信すると（ステップＳ７）、スイッチング用画面３００の表示用データを作成し、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する（ステップＳ８）。すると、顧客端末装置７０の画面上には、図１９に示すようなスイッチング用画面３００が表示される（ステップＳ９）。

図１９において、スイッチング用画面３００の上部には、その日（画面表示を行っている日）の日付を表示する日付表示部３０１と、当該顧客の顧客名および口座番号を表示する顧客名表示部３０２および口座番号表示部３０３と、当該顧客の総預り資産を表示する総預り資産表示部３０４と、総預り資産のうちの特定ファンドの分の金額およびその他の分の金額を表示する特定ファンド分表示部３０５およびその他分表示部３０６と、スイッチング前の状態を表示するスイッチング前状態表示部３１０と、スイッチング後の状態を表示するスイッチング後状態表示部３２０とが設けられている。スイッチング前状態表示部３１０には、当該顧客が登録している各特定ファンドのファンド名、保有割合、および保有額を表示するファンド名表示部３１１、保有割合表示部３１２、および保有額表示部３１３が設けられている。スイッチング後状態表示部３２０には、ファンド名表示部３２１、保有割合入力部３２２、および保有額表示部３２３が設けられている。

総預り資産表示部３０４の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、表示要求を行った顧客の顧客識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）から当該顧客の保有する各ファンドの保有額データを抽出し、抽出した各ファンドの保有額データの合計金額データを求めることにより、総預り資産を算出して行われる。また、特定ファンド分表示部３０５の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、表示要求を行った顧客の顧客識別情報をキーとして、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）から当該顧客が登録している各特定ファンドについてのファンド識別情報を抽出し、当該顧客の顧客識別情報および抽出した各特定ファンドについてのファンド識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）から当該顧客の各特定ファンドの保有額データを抽出し、抽出した各特定ファンドの保有額データの合計金額データを求めることにより、総預り資産のうちの特定ファンドの分の金額を算出して行われる。さらに、その他分表示部３０６の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、総預り資産から特定ファンドの分の金額を減じることにより、その他の分の金額を算出して行われる。

また、スイッチング前状態表示部３１０のファンド名表示部３１１の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、表示要求を行った顧客の顧客識別情報をキーとして、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）から当該顧客が登録している各特定ファンドについてのファンド識別情報を抽出することにより行われる。なお、ファンド識別情報とファンド名とは１対１に対応しており、対応関係はテーブルに記憶されている。スイッチング前状態表示部３１０の保有割合表示部３１２の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、当該顧客の顧客識別情報および特定ファンド記憶手段５１（図２参照）から抽出した各特定ファンドについてのファンド識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）から当該顧客の各特定ファンドの保有額データを抽出し、抽出した各特定ファンドの保有額データの合計金額データ（総預り資産のうちの特定ファンドの分）を算出し、各特定ファンドの保有額データをその合計金額データで除することによりスイッチング前の各特定ファンドの保有割合データを算出して行われる。スイッチング前状態表示部３１０の保有額表示部３１３の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、保有情報記憶手段５２（図３参照）から抽出した各特定ファンドの保有額データを用いて行われる。

また、スイッチング後状態表示部３２０のファンド名表示部３２１の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、前述したスイッチング前状態表示部３１０のファンド名表示部３１１の表示と同様にして行われる。スイッチング後状態表示部３２０の保有割合入力部３２２への入力は、顧客が合計１００％になるように入力する。スイッチング後状態表示部３２０の保有額表示部３２３の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、保有割合入力部３２２への顧客による入力データ（スイッチング後における各特定ファンドの保有割合データ）をネットワーク１を介して受信し、受信した各特定ファンドの保有割合データを、前述したスイッチング前状態表示部３１０のところで算出した各特定ファンドの保有額データの合計金額データ（総預り資産のうちの特定ファンドの分）に乗じることにより、スイッチング後における各特定ファンドの保有額データを算出して行われる。従って、保有額表示部３２３の表示は、保有割合入力部３２２への入力を行わないと実行されない。

スイッチング用画面３００の中央部には、スイッチング前後の各特定ファンドの保有割合を対比表示する対比表示部３３０が設けられている。この対比表示部３３０には、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合を示す円グラフ３３１およびスイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す円環状グラフ３３２が表示されるとともに、円グラフ３３１を回転させるための「グラフ回転」ボタン３３３と、円環状グラフ３３２を回転させるための「グラフ回転」ボタン３３４と、表示を初期状態に戻す「表示を元に戻す」ボタン３３５とが設けられている。

円グラフ３３１の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、前述したスイッチング前状態表示部３１０の保有割合表示部３１２の表示で用いられた保有割合データを用いて行われる。円環状グラフ３３２の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、前述したスイッチング後状態表示部３２０の保有割合入力部３２２への入力データ（保有割合データ）を用いて行われる。従って、円環状グラフ３３２の表示は、保有割合入力部３２２への入力を行わないと実行されない。

また、スイッチング用画面３００の中央部の右側位置には、スイッチング後状態表示部３２０の保有割合入力部３２２への保有割合データの入力後にその入力データを用いて保有額表示部３２３の表示（前日の終値を基準とした概算表示となる。）、円環状グラフ３３２の表示、および後述するスイッチング後の保有額を示す棒グラフ３５５の表示を行うための「概算表示」ボタン３４０と、スイッチング後状態表示部３２０の保有割合入力部３２２へ入力した保有割合データを確定した入力データとしてネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信するための「ＯＫ」ボタン３４１と、スイッチング後状態表示部３２０の保有割合入力部３２２へ入力した保有割合データを取り消すための「キャンセル」ボタン３４２とが設けられている。

さらに、スイッチング用画面３００の下部には、各特定ファンドの保有額または保有割合の履歴を棒グラフで表示する履歴表示部３５０が設けられている。この履歴表示部３５０には、棒グラフの表示を保有割合表示（各棒グラフの全長を一定に揃えた表示となる。）に切り換えるための「保有割合表示」ボタン３５１と、棒グラフの表示を保有額表示に切り換えるための「保有額表示」ボタン３５２とが設けられるとともに、各特定ファンドの過去の複数時点（過去の時点では特定ファンドとして登録されていなくても、現在登録されていれば表示の対象となり、また、過去の時点で特定ファンドとして登録されていても、現在登録されていなければ、表示の対象としない。）の保有額を示す棒グラフ３５３と、直近の保有額（スイッチング前の保有額）を示す棒グラフ３５４と、スイッチング後の保有額を示す棒グラフ３５５とが表示される。また、初期状態では、保有額を示す棒グラフ３５３，３５４，３５５が表示されるが、「保有割合表示」ボタン３５１をクリックすると、これらの棒グラフが保有割合を示す棒グラフ（不図示）に変わり、その後、「保有額表示」ボタン３５２をクリックすると、保有額を示す棒グラフ３５３，３５４，３５５の表示に戻るようになっている。なお、保有割合を示す棒グラフを初期表示としてもよい。

各特定ファンドの過去の複数時点の保有額を示す棒グラフ３５３の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、当該顧客の顧客識別情報および特定ファンド記憶手段５１（図２参照）から抽出した各特定ファンドについてのファンド識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）から当該顧客の各特定ファンドの過去の保有額データ（１），（２）…を抽出することにより行う。各特定ファンドの過去の複数時点の保有割合を示す棒グラフ（不図示）の表示は、保有情報記憶手段５２（図３参照）から抽出した各特定ファンドの過去の保有額データ（１）の合計金額データ、過去の保有額データ（２）の合計金額データ…を算出し、各特定ファンドの過去の保有額データ（１），（２）…を過去の各時点での合計金額データで除することにより各特定ファンドの過去の複数時点の保有割合データを算出して行われる。

直近の保有額（スイッチング前の保有額）を示す棒グラフ３５４の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、前述したスイッチング前状態表示部３１０の保有額表示部３１３の表示で用いられた保有額データを用いて行われる。直近の保有割合（スイッチング前の保有割合）を示す棒グラフ（不図示）の表示は、前述したスイッチング前状態表示部３１０の保有割合表示部３１２の表示で用いられた保有割合データを用いて行われる。

スイッチング後の保有額を示す棒グラフ３５５の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、前述したスイッチング後状態表示部３２０の保有額表示部３２３の表示で用いられたデータを用いて行われる。従って、スイッチング後の保有額を示す棒グラフ３５５の表示は、保有割合入力部３２２への入力を行わないと実行されない。スイッチング後の保有割合を示す棒グラフ（不図示）の表示は、スイッチング受付処理手段３４により、前述したスイッチング後状態表示部３２０の保有割合入力部３２２への入力データ（保有割合データ）を用いて行われる。従って、スイッチング後の保有割合を示す棒グラフ（不図示）の表示は、保有割合入力部３２２への入力を行わないと実行されない。

そして、図１９のスイッチング用画面３００において、顧客が、スイッチング後状態表示部３２０の保有割合入力部３２２へ、合計１００％になるように、スイッチング後における各特定ファンドの保有割合データを入力した後、「概算表示」ボタン３４０をクリックすると、各特定ファンドの保有割合データが、仮の入力データとして、ネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信される（図１３のステップ１０）。なお、ファンドの売却（解約）は、無料であるため、本実施形態では、顧客が特定ファンドとして保有している資産の売却（現金化）も、特定ファンド間のスイッチング（無料）と同時に行うことができるようになっている。例えば、図１９の例では、総預り資産１２００万円のうちの特定ファンドの分の８００万円（前日の終値での評価金額）の８％を売却するという入力をしている。売却せずに、すべてスイッチングする場合には、売却のところに、０％を入力すればよい。

ファンド売買処理サーバ２０では、スイッチング受付処理手段３４により、各特定ファンドの保有割合データを受信すると（ステップＳ１１）、受信した各特定ファンドの保有割合データを、前述したスイッチング前状態表示部３１０のところで算出した各特定ファンドの保有額データの合計金額データ（総預り資産のうちの特定ファンドの分）に乗じることにより、スイッチング後における各特定ファンドの保有額データを算出し、スイッチング後状態表示部３２０の保有額表示部３２３の表示用データ、対比表示部３３０の円環状グラフ３３２の表示用データ、および履歴表示部３５０のスイッチング後の保有額を示す棒グラフ３５５の表示用データを作成し、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０に送信する（ステップＳ１２）。顧客端末装置７０では、ファンド売買処理サーバ２０から送信されてくる各種の表示用データを受信すると、図１９に示すように、スイッチング用画面３００において、スイッチング後状態表示部３２０の保有額表示部３２３の表示、対比表示部３３０の円環状グラフ３３２の表示、および履歴表示部３５０のスイッチング後の保有額を示す棒グラフ３５５の表示が行われる（ステップＳ１３）。

ここで、顧客は、対比表示部３３０の円グラフ３３１と円環状グラフ３３２とを見比べて、スイッチング前後の保有割合の変化をイメージで（図形的に）確認することができる。この際、顧客は、同一のファンドについてのスイッチング前後の保有割合の変化を見易くしたい場合には、「グラフ回転」ボタン３３３，３３４のいずれかをクリックして円グラフ３３１または円環状グラフ３３２を回転させる。図２０には、「グラフ回転」ボタン３３４をクリックして円環状グラフ３３２を回転させた際の表示の様子が示されている。

図２０において、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合を示す円グラフ３３１では、上部の基準線Ｋ１（午前０時の方向に延びている線）の位置を基準として、時計回りに保有割合の大きい順に、各特定ファンドの保有割合を示す部分が並べられ、スイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す円環状グラフ３３２では、上部の基準線Ｋ１の位置を基準として、時計回りに円グラフ３３１と同じ順序で、各特定ファンドの保有割合を示す部分が並べられている。図１９および図２０の例では、ファンドＣ，Ｅ，Ａ，Ｂ，Ｇの順にスイッチング前における保有割合が大きいので、円グラフ３３１も円環状グラフ３３２もこの順で並んでいる。但し、円環状グラフ３３２では、ファンドＢが保有割合０％（すべて売却）で無くなり、また、売却の割合８％（現金化する分）が含まれている。そして、初期の表示状態では、ファンドＣの境界線が、上部の基準線Ｋ１の位置で一直線上に揃っている。この状態で、「グラフ回転」ボタン３３４を１回クリックすると、ファンドＥの境界線（ファンドＣ側の境界線）が一直線上に揃う。さらに、「グラフ回転」ボタン３３４をもう１回クリックすると、ファンドＡの境界線（ファンドＥ側の境界線）が一直線上に揃うが、ファンドＥの境界線を揃えた時点で、元々、ファンドＡの境界線は揃っていたので、円環状グラフ３３２は回転しない。さらに、「グラフ回転」ボタン３３４をもう１回クリックすると、ファンドＢの境界線（ファンドＡ側の境界線）を一直線上に揃える処理が行われるが、円環状グラフ３３２にはファンドＢが無いので、円環状グラフ３３２は回転しない。さらに、「グラフ回転」ボタン３３４をもう１回クリックすると、ファンドＧの境界線（ファンドＢ側の境界線）が一直線上に揃う。このようにして、円グラフ３３１および円環状グラフ３３２の任意の同一ファンドの境界線を揃えることで、スイッチング前後の保有割合の変化が見易くなる。なお、「表示を元に戻す」ボタン３３５をクリックすると、回転した円環状グラフ３３２は、初期の表示状態に戻る。

また、顧客が、円グラフ３３１または円環状グラフ３３２のいずれかにおいて、ファンド名の記載部分（但し、ファンド名の真上に限らず、そのファンドの保有割合を示す部分であればよい。）をクリックすると、クリックされたファンドの保有割合を示す部分が、グラフの右上位置にきて、上部の基準線Ｋ１の位置で一直線上に揃う。図１９の例では、ファンドＣ，Ｅ，Ａ，Ｂ，Ｇの順に並んでいるが、例えば、この状態で、円グラフ３３１または円環状グラフ３３２におけるファンドＡの部分をクリックすると、円グラフ３３１および円環状グラフ３３２の双方において、それぞれファンドＡの部分が先頭に移動して上部の基準線Ｋ１の位置で一直線上に揃う。この際、ファンドの並び順が変わり、円グラフ３３１では、時計回りにファンドＡ，Ｃ，Ｅ，Ｂ，Ｇの順に並び、円環状グラフ３３２では、時計回りにファンドＡ，Ｃ，Ｅ，Ｇ，売却の順に並ぶ。このようにして、円グラフ３３１および円環状グラフ３３２の双方において、任意のファンドを先頭に移動させることで、そのファンドのスイッチング前後の保有割合の変化が見易くなる。なお、「表示を元に戻す」ボタン３３５をクリックすると、先頭に移動したファンドの部分は、元の位置に戻り、円グラフ３３１および円環状グラフ３３２の双方におけるファンドの並び順が、初期の表示状態に戻る。

さらに、図１９において、顧客が、「保有割合表示」ボタン３５１をクリックすると、保有額を示す棒グラフ３５３，３５４，３５５の表示が、保有割合を示す棒グラフ（不図示）の表示に変わる。また、保有額を示す棒グラフ３５３，３５４，３５５および保有割合を示す棒グラフ（不図示）のいずれにおいても、ファンド名の記載部分（但し、ファンド名の真上に限らず、そのファンドの保有割合を示す部分であればよい。）をクリックすると、クリックされたファンドの保有割合を示す部分が、各棒グラフの基準線Ｋ２の位置（本実施形態では、各棒グラフが、下から上に向かって延びているので、各棒グラフの最下部位置となる。）に移動して揃う。このようにして、各棒グラフにおいて、任意のファンドを基準線Ｋ２の位置で揃えることで、そのファンドの過去およびスイッチング前後の保有額や保有割合の変化が見易くなる。なお、「保有額表示」ボタン３５２をクリックすると、保有額を示す棒グラフ３５３，３５４，３５５の表示に戻る。

その後、顧客が、以上のようにして各種表示を見て、スイッチング後における各特定ファンドの保有割合が自分の意図した状態になっていることを確認した後、図１９の「ＯＫ」ボタン３４１をクリックすると、保有割合入力部３２２に入力されているスイッチング後の各特定ファンドの保有割合データが確認信号とともに、ネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信される（図１３のステップＳ１４）。ファンド売買処理サーバ２０では、スイッチング受付処理手段３４により、顧客端末装置７０から送信されてくる保有割合データおよび確認信号を受信すると、受信したスイッチング後の各特定ファンドの保有割合データを、顧客識別情報と関連付けてスイッチングデータ記憶手段６１（図１２参照）に記憶させる（ステップＳ１５）。

なお、特定ファンド間のスイッチングに該当しないファンドの売買、例えば、特定ファンドから特定ファンド以外のファンドへの乗り換え、特定ファンド以外のファンドから特定ファンドへの乗り換え、新規な資金を投入しての特定ファンドの購入は、ファンドの既存の売買処理で行われる。但し、本実施形態では、特定ファンドの売却（解約）については、無料であるため、図１９のスイッチング用画面３００を用いて、特定ファンド間のスイッチングと同時に行うことができる。すなわち、ファンドの既存の売買処理では、顧客端末装置７０からネットワーク１を介して送信されてくる注文データを、注文受付処理手段３３により受信し、受信した注文データを、顧客識別情報と関連付けて注文データ記憶手段６０（図１１参照）に記憶させる。

以下には、夜間バッチ処理等により実行される定期的な処理の流れを説明する（図１４参照）。

図１４において、ファンド売買処理サーバ２０では、特定ファンド集計処理手段３７により、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶された特定ファンドについてのファンド識別情報の登録数を特定ファンド毎に集計し、集計して得られた特定ファンド毎の登録数データを、特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に保存する（ステップＳ２１）。この際、特定ファンド集計処理手段３７は、登録数の大小の順位も判断し、順位データも登録数データとともに保存する。

続いて、関連登録集計処理手段４１により、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）に記憶された各特定ファンドについてのファンド識別情報のそれぞれを、着目する特定ファンドについてのファンド識別情報としたとき、この着目する特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けられている顧客識別情報を抽出し、抽出した顧客識別情報と関連付けられている他の特定ファンドについてのファンド識別情報の登録数を特定ファンド毎に集計し、集計して得られた他の特定ファンドについての特定ファンド毎の登録数データを、着目する特定ファンドについてのファンド識別情報と関連付けて関連登録集計結果記憶手段５５（図６参照）に保存する（ステップＳ２２）。すなわち、ある任意の特定ファンドを登録している顧客が、他にどのようなファンドを特定ファンドとして登録しているのかを集計する。そして、このような着目する特定ファンドを登録している各顧客が登録している他の特定ファンドの登録数の集計処理を、着目する特定ファンドを変えながら、全ての特定ファンドについて実行する。

それから、登録料更新処理手段３８により、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて、特定ファンドの登録または入替を行う顧客がファンドの販売会社に支払う登録料について特定ファンド毎の登録数に応じて特定ファンド毎の登録料を算出決定し、算出決定した各特定ファンドの登録料データを、ファンド識別情報に関連付けて登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶させることにより、各特定ファンドの登録料を更新する（ステップＳ２３）。

その後、保有情報更新処理手段３６により、基準価格記憶手段５９（図１０参照）に記憶された各ファンドの基準価格データを読み込み、読み込んだ新しい基準価格データで保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された全ての顧客の各ファンド（各特定ファンドを含む全ての保有ファンド）の基準価格データを更新するとともに、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各ファンドの保有数量データ（保有口数データ）と、新しい基準価格データとを乗じることにより、各ファンドの保有額データを算出し、この再評価された保有額データで保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された全ての顧客の各ファンド（各特定ファンドを含む全ての保有ファンド）の保有額データを更新する（ステップＳ２４）。

続いて、ファンド売買処理手段３５により、注文データ記憶手段６０（図１１参照）に記憶された通常のファンド売買（スイッチング以外）の注文データを参照し、この注文データに含まれる売買金額データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報を含む発注データを作成し、作成した発注データを、専用線２を介して売買対象のファンドを運用する委託会社の管理する委託会社システム８０へ送信するとともに、委託会社システム８０から専用線２を介して送信されてくる約定通知データ（約定値段である基準価格データ、約定した売買金額データおよび売買口数データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報を含む。）を受信し、受信した約定情報を、保有情報更新処理手段３６に引き渡し、さらに顧客識別情報と関連付けて、売買ファンドについてのファンド識別情報、売買区分データ、売買口数データ、売買金額データ、売買日付データ、および手数料データ（図示されない手数料テーブル用いて算出された手数料データ）を売買履歴記憶手段５８（図９参照）に記憶させる（ステップＳ２４）。

また、ファンド売買処理手段３５により、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各特定ファンドの保有額データ（その日の株価等の終値を用いて算出された新しい基準価格で再評価された保有額データ）の合計金額データ（総預り資産のうちの特定ファンドの分）を算出し、算出した各特定ファンドの保有額データの合計金額データと、スイッチングデータ記憶手段６１（図１２参照）に記憶されたスイッチング後の各特定ファンドの保有割合データとを乗じることにより、スイッチング後の各特定ファンドの保有額データを算出した後、保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶されたスイッチング前の各特定ファンドの保有額データと、算出したスイッチング後の各特定ファンドの保有額データとの差額を算出することにより、各特定ファンドの売買金額データを算出し、算出した売買金額データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報を含む発注データを作成し、作成した発注データを、専用線２を介して売買対象のファンドを運用する委託会社の管理する委託会社システム８０へ送信するとともに、委託会社システム８０から専用線２を介して送信されてくる約定通知データ（約定値段である基準価格データ、約定した売買金額データおよび売買口数データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報を含む。）を受信し、受信した約定情報を、保有情報更新処理手段３６に引き渡し、さらに顧客識別情報と関連付けて、売買ファンドについてのファンド識別情報、売買区分データ、売買口数データ、売買金額データ、売買日付データ、および手数料データ（但し、スイッチングなので０円）を売買履歴記憶手段５８（図９参照）に記憶させる（ステップＳ２４）。

さらに、保有情報更新処理手段３６により、ファンド売買処理手段３５から引き渡された通常のファンド売買およびスイッチングによるファンド売買の約定情報（約定した売買金額データおよび売買口数データ、顧客識別情報、およびファンド識別情報）を用いて、ファンド売買（スイッチングを含む。）を行った顧客について保有情報記憶手段５２（図３参照）に記憶された各ファンド（スイッチングされた特定ファンドを含め、売買された全てのファンド）の保有数量データ（保有口数データ）および保有額データを更新する（ステップＳ２４）。

なお、以上に述べた夜間バッチ処理等により実行される定期的な処理のうち、ステップＳ２４の処理は毎日行われるが、ステップＳ２１〜Ｓ２３の処理は、例えば、毎日（毎晩）行ってもよく、あるいは、より処理の時間間隔を空けて例えば何日か置きや毎週行ってもよく、逆に、より頻繁に例えば１日に複数回行ってもよい。また、各ステップＳ２１〜Ｓ２３の処理毎に、処理の時間間隔を異なるものとしてもよい。さらに、各ステップＳ２１〜Ｓ２３の処理の順序は、上記のステップＳ２１〜Ｓ２３で説明した順序に限定されるものではなく、また、ステップＳ２１〜Ｓ２３の処理と、ステップＳ２４の処理との順序関係も任意である。

以下には、指値・指順位による特定ファンドの登録、入替、登録抹消の処理の流れを説明する（図１５参照）。

先ず、顧客が、前述した図１７の特定ファンド登録画面１００の「指値・指順位」ボタン１３１をクリックすると、指値・指順位による特定ファンドの登録および登録抹消を行うための図２１の指値・指順位入力画面４００の要求信号がネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信される。ファンド売買処理サーバ２０では、指値入力受付処理手段４２および指順位入力受付処理手段４３により、指値・指順位入力画面４００の表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する。すると、顧客端末装置７０の画面上には、図２１に示すような指値・指順位入力画面４００が表示される。

図２１において、指値・指順位入力画面４００の上部には、指値による特定ファンドの登録および登録抹消を行うために、登録候補ファンド入力部４０１と、登録候補ファンドの指値入力部４０２（以上・以下・なしの選択部を含む。）と、登録抹消候補ファンド入力部４０３と、保有額が最小のファンドを抹消することを選択する「最小保有額のファンド」選択部４０４と、保有額がゼロのときにのみそのファンドの登録を抹消することを選択する「保有額ゼロのときのみ抹消」選択部４０５と、登録抹消候補ファンドの指値入力部４０６（以上・以下・なしの選択部を含む。）と、前に入力した別のファンドについての指値の入力状態に戻るための「前の条件に戻る」ボタン４０７と、次に入力する別のファンドについての指値の入力状態に移るための「次の条件の入力」ボタン４０８とが設けられている。

また、指値・指順位入力画面４００の下部には、指順位による特定ファンドの登録および登録抹消を行うために、登録候補ファンド入力部４１１と、登録候補ファンドの指順位入力部４１２（以上・以下・なしの選択部を含む。）と、登録抹消候補ファンド入力部４１３と、保有額が最小のファンドを抹消することを選択する「最小保有額のファンド」選択部４１４と、保有額がゼロのときにのみそのファンドの登録を抹消することを選択する「保有額ゼロのときのみ抹消」選択部４１５と、登録抹消候補ファンドの指順位入力部４１６（以上・以下・なしの選択部を含む。）と、前に入力した別のファンドについての指順位の入力状態に戻るための「前の条件に戻る」ボタン４１７と、次に入力する別のファンドについての指順位の入力状態に移るための「次の条件の入力」ボタン４１８とが設けられている。

さらに、指値・指順位入力画面４００の最下部には、入力データを確定させてファンド売買処理サーバ２０へ送信するための「ＯＫ」ボタン４２０と、入力データを取り消すための「キャンセル」ボタン４２１とが設けられている。

図２１の指値・指順位入力画面４００において、顧客が、登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンド、並びに登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの指値・指順位等を、各入力部または選択部４０１〜４０６，４１１〜４１６で入力した後、「ＯＫ」ボタン４２０をクリックすると、入力したデータ、すなわち登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報、登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの指値データや指順位データ、保有額が最小のファンドを抹消することを選択したことを示すデータ、保有額がゼロのときにのみそのファンドの登録を抹消することを選択したことを示すデータ、並びに顧客識別情報（但し、顧客識別情報は、より前のステップで入力されて既に送信されていてもよい。）が、ネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信される（図１５のステップＳ３１）。

ファンド売買処理サーバ２０では、指値入力受付処理手段４２および指順位入力受付処理手段４３により、顧客端末装置７０から送信されてくる指値・指順位に関する入力データを受信し、指値・指順位の入力を行った顧客についての顧客識別情報と関連付けて指値記憶手段５６（図７参照）および指順位記憶手段５７（図８参照）に保存する（ステップＳ３２）。なお、本実施形態では、保有額が最小のファンドを抹消することを選択したことを示すデータは、登録抹消候補ファンドのファンド識別情報を記憶する部分に保存され、保有額がゼロのときにのみそのファンドの登録を抹消することを選択したことを示すデータは、ゼロ判定フラグを立てる処理（例えば「１」にする。）を行って保存される。

その後、条件当否判断処理手段４４により、ファンド識別情報をキーとして、基準価格記憶手段５９（図１０参照）から登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの基準価格データを取得し、取得した基準価格データと、指値記憶手段５６（図７参照）に記憶された指値データとを比較して、基準価格が指値記憶手段５６に記憶された指値の条件を満たしているか否かを判断する（ステップＳ３３）。

また、条件当否判断処理手段４４により、特定ファンド集計結果記憶手段５３（図４参照）に記憶された特定ファンド毎の登録数データを用いて算出された各特定ファンドの順位データと、指順位記憶手段５７（図８参照）に記憶された指順位データとを比較して、登録候補ファンドおよび／または登録抹消候補ファンドの順位データが指順位記憶手段５７に記憶された指順位の条件を満たしているか否かを判断する（ステップＳ３４）。

続いて、条件付登録実行処理手段４５により、条件当否判断手段４４による処理で指値の条件や指順位の条件を満たしていると判断された場合に、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）への特定ファンドについてのファンド識別情報の追加および／または削除を行うことにより、特定ファンドの登録および／または登録抹消の処理を行う（ステップＳ３５）。この際、条件付登録実行処理手段４５は、指値記憶手段５６（図７参照）や指順位記憶手段５７（図８参照）に、保有額が最小のファンドを抹消することを選択したことを示すデータが記憶されている場合には、顧客識別情報をキーとして、特定ファンド記憶手段５１（図２参照）から当該顧客の登録している全ての特定ファンドについてのファンド識別情報を抽出し、抽出したファンド識別情報および顧客識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）から各特定ファンドの保有額データを取得し、取得した各特定ファンドの保有額データのうち最も少額の保有額データを判定し、最も少額と判定された保有額データの特定ファンドについてのファンド識別情報を特定ファンド記憶手段５１（図２参照）から削除する。また、条件付登録実行処理手段４５は、指値記憶手段５６（図７参照）や指順位記憶手段５７（図８参照）に記憶されたゼロ判定フラグが立っている場合（保有額がゼロのときにのみそのファンドの登録を抹消することを選択したことを示すデータが記憶されている場合）には、条件当否判断手段４４による処理で指値の条件や指順位の条件を満たしていると判断されたときであっても、顧客識別情報および登録抹消候補ファンドについてのファンド識別情報をキーとして、保有情報記憶手段５２（図３参照）から当該顧客の登録抹消候補ファンドの保有額データを取得し、その保有額データがゼロであるか否かを判断し、ゼロでない場合には、その登録抹消候補ファンドの登録抹消の処理は行わない。

以下には、シミュレーション処理の流れを説明する（図１６参照）。

先ず、顧客が、前述した図１７の特定ファンド登録画面１００の「シミュレーション」ボタン１３２をクリックすると、図２２のシミュレーション画面５００を表示するための要求信号がネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信される。ファンド売買処理サーバ２０では、シミュレーション条件入力受付処理手段４６により、シミュレーション画面５００の表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する。すると、顧客端末装置７０の画面上には、図２２に示すようなシミュレーション画面５００が表示される。

図２２において、シミュレーション画面５００には、複数（本実施形態では、最大５銘柄まで）の仮想特定ファンドを入力する仮想特定ファンド入力部５０１と、シミュレーション対象期間を入力するシミュレーション対象期間入力部５０２と、シミュレーション処理を実行するための「実行」ボタン５０３と、シミュレーション結果を表示するシミュレーション結果表示部５１０とが設けられている。

図２２のシミュレーション画面５００において、顧客が、仮想特定ファンド入力部５０１に仮想特定ファンドを入力し、シミュレーション対象期間入力部５０２にシミュレーション対象期間を入力した後、「実行」ボタン５０３をクリックすると、入力された仮想特定ファンドについてのファンド識別情報（本実施形態では、ファンドコード）およびシミュレーション対象期間データ、並びに顧客識別情報（但し、顧客識別情報は、より前のステップで入力されて既に送信されていてもよい。）が、ネットワーク１を介してファンド売買処理サーバ２０へ送信される（図１６のステップＳ４１）。

ファンド売買処理サーバ２０では、シミュレーション条件入力受付処理手段４６により、顧客端末装置７０から送信されてくる入力データ（仮想特定ファンドについてのファンド識別情報およびシミュレーション対象期間データ、並びに顧客識別情報）を受信した後、シミュレーション処理手段４７により、登録料記憶手段５４（図５参照）に記憶された登録料データ（シミュレーション条件入力受付処理手段４６により受け付けた仮想特定ファンドについてのファンド識別情報と一致するファンド識別情報と関連付けられて記憶された登録料データのうち、シミュレーション対象期間の開始時点に対応する登録料データ）を用いて、各仮想特定ファンドについての仮想適用登録料データを算出し、さらにそれらの合計金額データを算出する（ステップＳ４２）。

また、シミュレーション処理手段４７により、売買履歴記憶手段５８（図９参照）に記憶された過去のファンド売買のファンド識別情報および売買日付データを用いて、売買履歴記憶手段５８に記憶された過去のファンド売買の手数料データ（実際に過去に支払われた手数料のデータ）の中から、シミュレーション条件入力受付処理手段４６により受け付けたシミュレーション対象期間内に行われた仮想特定ファンド間のスイッチングに相当する過去のファンド売買（例えば同日または一定期間内に行われた仮想特定ファンドの売却および購入）の手数料データを抽出する（ステップＳ４３）。図９の例では、２００５年３月３日にファンドＡの売却およびファンドＥの購入を行っているので、ファンドＡ，Ｅが、いずれも仮想特定ファンド入力部５０１（図２２参照）で仮想特定ファンドとして入力され、かつ、２００５年３月３日が、シミュレーション対象期間入力部５０２（図２２参照）で入力したシミュレーション対象期間内に入っていれば、この過去のファンド売買を仮想特定ファンド間のスイッチングとみなし、ファンドＥの購入時の手数料データを抽出する。２００５年１１月１５日のファンドＡの売却およびファンドＢの購入も同様であり、ファンドＢの購入時の手数料データを抽出する。

それから、シミュレーション処理手段４７により、抽出した手数料データを合計することにより、仮想登録した場合の削減手数料データを算出する（ステップＳ４４）。上記の図９の例では、ファンドＥの購入時の手数料データと、ファンドＢの購入時の手数料データとを合計し、削減手数料データを算出する。さらに、シミュレーション処理手段４７により、算出した削減手数料データから、算出した仮想適用登録料データの合計金額データを減じることにより、これらの差額データを算出する。

その後、シミュレーション結果表示処理手段４８により、シミュレーション処理手段４７により算出された削減手数料データ、仮想適用登録料データの合計金額データ、およびそれらの差額データを用いてシミュレーション結果を表示するための表示用データを、ネットワーク１を介して顧客端末装置７０へ送信する（ステップＳ４５）。すると、顧客端末装置７０の画面上に表示されている図２２のシミュレーション画面５００のシミュレーション結果表示部５１０には、シミュレーション結果が表示される（ステップＳ４６）。

このような本実施形態によれば、次のような効果がある。すなわち、ファンド売買処理システム１０は、本発明のファンド間スイッチング処理システムの構成要素に該当する特定ファンド登録受付処理手段３１、特定ファンド記憶手段５１、保有情報記憶手段５２、スイッチング受付処理手段３４、および保有情報更新処理手段３６を備えているので、顧客は、スイッチングを行う可能性のあるファンドを自ら選択し、選択したファンドを特定ファンドとして登録しておくことにより、登録したファンド間のスイッチングを無料で行うことができる。この際、登録する特定ファンドは、従来のように販売会社が指定したファンドではなく、顧客が自ら選択したファンドであるため、通常の場合に比べてコストをかけずに、自己のファンドの保有形態を自己の望む状態に変えていくことができる。このため、顧客の満足度を高めることができ、ファンドの売買の活性化を図ることができる。また、証券会社にとっては、ファンドの売買の活性化に伴って、顧客のファンドの保有残高を増加させることができれば、安定収益の拡大、顧客獲得を図ることができる。

また、ファンド売買処理システム１０は、特定ファンド集計処理手段３７、特定ファンド集計結果記憶手段５３、登録料更新処理手段３８、および登録料データ表示処理手段３９を備えているので、特定ファンド毎の登録数を集計し、登録数に応じて登録料を変動させて顧客に対して表示することができる。このため、顧客は、特定ファンドの登録にあたって、その時点の登録料を考慮して登録するファンドを選択することができ、顧客の思考・選択の余地が広がり、自己の目的に応じた選択を行うことができる。例えば、予想されるスイッチングの回数や数量等を考慮し、登録するファンドを選択することができる。また、証券会社にとっても、登録数の多いファンドについては、登録料を高くし、または逆に安くすることにより、種々の目的に応じた課金をすることができる。

さらに、ファンド売買処理システム１０は、特定ファンド集計処理手段３７、特定ファンド集計結果記憶手段５３、および登録データ集計結果表示処理手段４０を備えているので、顧客に対し、特定ファンド毎の登録数を集計して表示することができる。このため、顧客は、他の顧客がいずれのファンドを特定ファンドとして登録しているかを把握し、自己が登録する特定ファンドの選定に役立てることができる。

そして、ファンド売買処理システム１０は、関連登録集計処理手段４１、関連登録集計結果記憶手段５５、および登録データ集計結果表示処理手段４０を備えているので、顧客に対し、各特定ファンドを登録している顧客が他のいずれのファンドを特定ファンドとして登録しているかを集計して表示することができる。このため、顧客は、特定ファンドどうしの関連性を把握することができ、自己が登録する特定ファンドの選定に役立てることができる。

また、特定ファンド集計結果記憶手段５３には、過去の登録数データや順位データも記憶され、登録データ集計結果表示処理手段４０は、特定ファンド毎の登録数についての過去の履歴も表示する構成となっているので、顧客は、各特定ファンドの登録数の変動を把握し、登録数の増加、減少、維持等の情報を利用して、自己が登録する特定ファンドの選定に役立てることができる。

さらに、スイッチング受付処理手段３４は、スイッチング前後の各特定ファンドの保有割合を示す円グラフ３３１や円環状グラフ３３２（図１９、図２０参照）を回転させることにより、対応する境界線を一直線上に揃えて表示する構成とされているので、顧客は、いずれの特定ファンドについても、スイッチング前後の保有割合を比較し易くなるため、スイッチング後の保有形態の決定や確認を容易に行うことができる。

そして、スイッチング受付処理手段３４は、顧客が任意に選択した特定ファンドについてスイッチング前後の当該特定ファンドの保有割合を示す部分を円グラフ３３１や円環状グラフ３３２の基準線Ｋ１（図１９参照）の右側位置に配置変更する処理を行う構成とされているので、顧客は、選択した特定ファンドについて、スイッチング前後の保有割合を比較し易くなるため、これによってもスイッチング後の保有形態の決定や確認を容易に行うことができる。

また、スイッチング受付処理手段３４は、過去およびスイッチング前後の各特定ファンドの保有額や保有割合を、それぞれ棒グラフで表示するとともに、顧客が選択した特定ファンドの保有額や保有割合を示す部分を、全ての棒グラフにつき、各棒グラフの基準線Ｋ２（図１９参照）に最も近い位置（本実施形態では、最下部）に配置変更して表示する構成とされているので、顧客は、選択した特定ファンドについて、過去およびスイッチング前後の保有額や保有割合を比較し易くなるので、これによってもスイッチング後の保有形態の決定や確認を容易に行うことができる。

さらに、ファンド売買処理システム１０は、指値入力受付処理手段４２、指値記憶手段５６、条件当否判断処理手段４４、および条件付登録実行処理手段４５を備えているので、指値による条件指定で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことができる。このため、顧客が注目するファンドが一定の価格条件に至ったときに特定ファンドの登録や登録抹消を自動的に行うことができるので、顧客が意図し、計画し、あるいは予定するファンドの売買取引行為と連動させる形で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことができる。

そして、ファンド売買処理システム１０は、指順位入力受付処理手段４３、指順位記憶手段５７、条件当否判断処理手段４４、および条件付登録実行処理手段４５を備えているので、指順位による条件指定で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことができる。このため、顧客が注目するファンドが一定の順位条件に至ったときに特定ファンドの登録や登録抹消を自動的に行うことができるので、上述した指値による条件指定での特定ファンドの登録や登録抹消を行う場合と同様に、顧客が意図し、計画し、あるいは予定する売買取引行為と連動させる形で特定ファンドの登録や登録抹消を行うことができる。また、順位条件を付けているので、本システムで特定ファンドの登録を行っている他の顧客の動向に応じた特定ファンドの登録や登録抹消を行うことができ、例えば、他の顧客と同じ方向に動く、他の顧客と反対方向に動く、他の顧客の動きを先取りして動くこと等ができる。

そして、ファンド売買処理システム１０は、売買履歴記憶手段５８、シミュレーション条件入力受付処理手段４６、シミュレーション処理手段４７、およびシミュレーション結果表示処理手段４８を備えているので、過去に行ったファンド売買につき、仮に特定ファンドの登録を行っていたとすれば、どれぐらいの手数料が削減できたのかを把握することができるので、例えば、これから本システムで特定ファンドの登録を行うことを考慮している顧客に対し、判断材料や検討材料を提供することができる。

なお、本発明は前記実施形態に限定されるものではなく、本発明の目的を達成できる範囲内での変形等は本発明に含まれるものである。

すなわち、前記実施形態の特定ファンド登録受付処理手段３１は、１人の顧客につき、特定ファンドの登録を最大５銘柄まで受け付けることができる構成となっていたが、これに限定されるものではなく、１人の顧客が登録できるファンド数の上限は任意に設定してよく、また、１人の顧客が登録するファンド数は、固定数としてもよく、顧客の自由としてもよい。

また、前記実施形態では、特定ファンドの登録や入替を行う際に支払う登録料は、特定ファンドの登録数（集計結果）に応じて特定ファンド毎に異なり、さらに１人の顧客について見た場合に、登録するファンド数が多い程、登録料が割安になっていたが、これに限定されるものではなく、登録料は、いずれの特定ファンドの登録でも同じとしてもよく、１人の顧客について見た場合に、登録するファンド数に比例させてもよく、あるいは登録するファンド数によらず、固定額としてもよい。

さらに、前記実施形態のスイッチング受付処理手段３４は、図１９のスイッチング用画面３００に、スイッチング前の各特定ファンドの保有割合を示す円グラフ３３１と、スイッチング後の各特定ファンドの保有割合を示す円環状グラフ３３２とを表示する構成とされていたが、スイッチング前後の各特定ファンドの保有割合を、二重の円環状グラフで示す構成としてもよく、この場合には、内側または外側の少なくとも一方の円環状グラフを回転可能としておけばよい。

以上のように、本発明のファンド間スイッチング処理システムおよびその方法、並びにプログラムは、顧客が自己の端末装置を操作して保有ファンドのスイッチングを行う場合に利用することができる。

本発明のファンド間スイッチング処理システムを含む本発明の一実施形態のファンド売買処理システムの全体構成図。 前記実施形態の特定ファンド記憶手段の構成図。 前記実施形態の保有情報記憶手段の構成図。 前記実施形態の特定ファンド集計結果記憶手段の構成図。 前記実施形態の登録料記憶手段の構成図。 前記実施形態の関連登録集計結果記憶手段の構成図。 前記実施形態の指値記憶手段の構成図。 前記実施形態の指順位記憶手段の構成図。 前記実施形態の売買履歴記憶手段の構成図。 前記実施形態の基準価格記憶手段の構成図。 前記実施形態の注文データ記憶手段の構成図。 前記実施形態のスイッチングデータ記憶手段の構成図。 前記実施形態の特定ファンドの登録およびスイッチングの処理の流れを示すフローチャートの図。 前記実施形態の夜間バッチ等による定期的な処理の流れを示すフローチャートの図。 前記実施形態の指値・指順位による特定ファンドの登録、入替、登録抹消の処理の流れを示すフローチャートの図。 前記実施形態のシミュレーション処理の流れを示すフローチャートの図。 前記実施形態の特定ファンド登録画面の例示図。 前記実施形態の各種情報の表示画面の例示図。 前記実施形態のスイッチング用画面の例示図。 前記実施形態のスイッチング後の保有割合を示す円環状グラフを回転させる場合の説明図。 前記実施形態の指値・指順位入力画面の例示図。 前記実施形態のシミュレーション画面の例示図。

符号の説明

１ ネットワーク
１０ 本発明のファンド間スイッチング処理システムを含むファンド売買処理システム
３１ 特定ファンド登録受付処理手段
３２ 適用登録料算出処理手段
３４ スイッチング受付処理手段
３６ 保有情報更新処理手段
３７ 特定ファンド集計処理手段
３８ 登録料更新処理手段
３９ 登録料データ表示処理手段
４０ 登録データ集計結果表示処理手段
４１ 関連登録集計処理手段
４２ 指値入力受付処理手段
４３ 指順位入力受付処理手段
４４ 条件当否判断処理手段
４５ 条件付登録実行処理手段
４６ シミュレーション条件入力受付処理手段
４７ シミュレーション処理手段
４８ シミュレーション結果表示処理手段
５１ 特定ファンド記憶手段
５２ 保有情報記憶手段
５３ 特定ファンド集計結果記憶手段
５４ 登録料記憶手段
５５ 関連登録集計結果記憶手段
５６ 指値記憶手段
５７ 指順位記憶手段
５８ 売買履歴記憶手段
５９ 基準価格記憶手段
７０ 顧客端末装置

Claims (13)

1. 顧客がファンドから別のファンドへと保有するファンドの銘柄を変更するファンド間のスイッチングに関する処理を実行するコンピュータからなるファンド間スイッチング処理システムであって、
   ファンド間の双方向のスイッチングが無料となる２以上の特定ファンドの登録のために顧客により入力されて顧客が操作する顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる、前記２以上の特定ファンドをそれぞれ識別するための２以上のファンド識別情報、および登録のための入力を行った顧客を識別するための顧客識別情報を受信する処理を実行する特定ファンド登録受付処理手段と、
   この特定ファンド登録受付処理手段により受け付けた前記２以上の特定ファンドについての前記各ファンド識別情報を、前記顧客識別情報と関連付けて記憶する特定ファンド記憶手段と、
   各顧客が保有する前記各特定ファンドのそれぞれの保有数量データ若しくは各顧客が保有する前記各特定ファンドを含む全てのファンドのそれぞれの保有数量データ、並びに各ファンドの基準価格データおよび／または前記保有数量データに前記基準価格データを乗じて得られる保有額データを、前記顧客識別情報および前記ファンド識別情報と関連付けて記憶する保有情報記憶手段と、
   前記ネットワークを介して接続された前記顧客端末装置からの顧客の要求に応じて、前記保有情報記憶手段に記憶された当該顧客の前記各特定ファンドの保有数量データに前記基準価格データを乗じて保有額データを算出するか、または前記保有情報記憶手段に記憶された前記保有額データを用いて、前記各特定ファンドの保有割合および／または保有額が表示された前記特定ファンド間のスイッチングを行うためのスイッチング用画面を前記顧客端末装置の画面上に表示するとともに、前記スイッチング用画面で顧客により入力されて前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる、スイッチング後の前記各特定ファンドの保有状態を示す前記各特定ファンドの保有割合データ若しくは保有額データ、またはスイッチングに伴う前記各特定ファンドの増減割合データ若しくは増減額データのうちの少なくとも１種類のデータ、並びに前記各特定ファンドについての前記ファンド識別情報を受信する処理を実行するスイッチング受付処理手段と、
   このスイッチング受付処理手段により受け付けた前記各特定ファンドの保有割合データ若しくは保有額データ、または前記各特定ファンドの増減割合データ若しくは増減額データのうちの少なくとも１種類のデータを用いて、前記保有情報記憶手段に記憶された前記各特定ファンドの保有数量データ、またはこの保有数量データおよび保有額データを更新する処理を実行する保有情報更新処理手段と、
   前記特定ファンド記憶手段に記憶された前記特定ファンドについての前記ファンド識別情報の登録数を前記特定ファンド毎に集計する処理を実行する特定ファンド集計処理手段と、
   この特定ファンド集計処理手段による処理で得られた前記特定ファンド毎の登録数データを、前記特定ファンドについての前記ファンド識別情報と関連付けて記憶する特定ファンド集計結果記憶手段と、
   この特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された前記特定ファンド毎の登録数データを用いて、前記特定ファンドの登録または登録された前記特定ファンドの入替を行う顧客が前記特定ファンドの販売会社に支払う登録料について前記特定ファンド毎の登録数に応じて前記特定ファンド毎に異なる登録料を算出決定し、算出決定した前記各特定ファンドの登録料データを前記特定ファンドについての前記ファンド識別情報に関連付けて登録料記憶手段に記憶させる処理を実行する登録料更新処理手段と、
   この登録料更新処理手段により更新されて前記登録料記憶手段に記憶された前記各特定ファンドの登録料データを用いて、前記ネットワークを介して接続された前記顧客端末装置の画面上に前記特定ファンド毎の登録料をグラフ表示および／または数値表示する処理を実行する登録料データ表示処理手段と
   を備えたことを特徴とするファンド間スイッチング処理システム。
2. 前記特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された前記特定ファンド毎の登録数データを用いて、前記ネットワークを介して接続された前記顧客端末装置の画面上に前記特定ファンド毎の登録数をグラフ表示および／または数値表示する処理を実行する登録データ集計結果表示処理手段
   を備えたことを特徴とする請求項１に記載のファンド間スイッチング処理システム。
3. 前記特定ファンド記憶手段に記憶された前記各特定ファンドについての前記ファンド識別情報のそれぞれを、着目する特定ファンドについての前記ファンド識別情報としたとき、この着目する特定ファンドについての前記ファンド識別情報と関連付けられている前記顧客識別情報を抽出し、抽出した前記顧客識別情報と関連付けられている他の特定ファンドについての前記ファンド識別情報の登録数を前記特定ファンド毎に集計する処理を実行する関連登録集計処理手段と、
   この関連登録集計処理手段による処理で得られた他の特定ファンドについての前記特定ファンド毎の登録数データを、前記着目する特定ファンドについての前記ファンド識別情報と関連付けて記憶する関連登録集計結果記憶手段とを備え、
   前記登録データ集計結果表示処理手段は、
   前記特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された前記特定ファンド毎の登録数データを用いて表示された前記各特定ファンドの登録数と対応させて、前記関連登録集計結果記憶手段に記憶された前記他の特定ファンドについての前記特定ファンド毎の登録数データを用いて、前記各特定ファンドのそれぞれについて前記他の特定ファンドについての前記特定ファンド毎の登録数をグラフ表示および／または数値表示する処理も行う構成とされている
   ことを特徴とする請求項２に記載のファンド間スイッチング処理システム。
4. 前記特定ファンド集計結果記憶手段には、
   前記特定ファンド集計処理手段による処理で得られた前記特定ファンド毎の登録数データについての過去の登録数データおよび／または登録数の大小に関する過去の順位データも、前記特定ファンドについての前記ファンド識別情報と関連付けて記憶され、
   前記登録データ集計結果表示処理手段は、
   前記特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された前記特定ファンド毎の登録数データを用いて表示された前記各特定ファンドの最新の登録数と対応させて、前記特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された前記過去の登録数データおよび／または前記過去の順位データを用いて、前記各特定ファンドのそれぞれについて過去の登録数および／または過去の順位の変遷をグラフ表示および／または数値表示する処理も行う構成とされている
   ことを特徴とする請求項２または３に記載のファンド間スイッチング処理システム。
5. 前記スイッチング受付処理手段は、
   スイッチング前後の前記各特定ファンドの保有割合を円グラフおよびその外周側に配置された円環状グラフで表示するか、または二重の円環状グラフで表示し、顧客の入力操作に基づいて前記円グラフまたはその外周側に配置された前記円環状グラフのいずれかを回転させるか、または前記二重の円環状グラフのいずれかを回転させることにより、スイッチング前の前記各特定ファンドの保有割合を示す部分の境界線のうちの任意の１本の境界線とスイッチング後の前記各特定ファンドの保有割合を示す部分の境界線のうちの対応する境界線とを一直線上に配置する処理も行う構成とされている
   ことを特徴とする請求項１〜４のいずれかに記載のファンド間スイッチング処理システム。
6. 前記スイッチング受付処理手段は、
   スイッチング前後の前記各特定ファンドの保有割合を円グラフおよびその外周側に配置された円環状グラフで表示するか、または二重の円環状グラフで表示し、顧客が任意に選択した前記特定ファンドについてスイッチング前後の当該特定ファンドの保有割合を示す部分をそれぞれのグラフの上部の基準線の右側位置に配置変更する処理も行う構成とされている
   ことを特徴とする請求項１〜５のいずれかに記載のファンド間スイッチング処理システム。
7. 前記保有情報記憶手段には、
   過去の時点での前記各特定ファンドの保有額データも、前記顧客識別情報および前記ファンド識別情報と関連付けて記憶され、
   前記スイッチング受付処理手段は、
   スイッチング前後の前記各特定ファンドの保有額または保有割合をそれぞれ棒グラフで表示するとともに、前記保有情報記憶手段に記憶された過去の時点での前記各特定ファンドの保有額データを用いて、過去の時点での前記各特定ファンドの保有額または保有割合を棒グラフで表示し、顧客が任意に選択した前記特定ファンドについて当該特定ファンドの保有額または保有割合を示す部分を前記各棒グラフの基準線に最も近い位置に配置変更する処理も行う構成とされている
   ことを特徴とする請求項１〜６のいずれかに記載のファンド間スイッチング処理システム。
8. （ｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに前記指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｉｉ）顧客により指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに前記指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指値の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｉｉｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに前記指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値、並びに登録抹消候補ファンドの入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指値データ、並びに前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報を受信する処理、（ｉｖ）顧客により指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに前記指定された自己の特定ファンドの登録を抹消するとともに、別に指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指値、並びに登録候補ファンドの入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指値データ、並びに前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報を受信する処理、（ｖ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になり、かつ、別に指定された自己の特定ファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに前記指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、前記別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値、並びに登録抹消候補ファンドおよびその指値の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指値データ、並びに前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指値データを受信する処理、（ｖｉ）顧客により指定されたファンドの基準価格が一定金額以上または以下になったときに前記指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、登録された自己の特定ファンドのうち最も保有額が少ない特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指値データを受信する処理のうちの少なくとも１つの処理を実行する指値入力受付処理手段と、
   この指値入力受付処理手段により受け付けた前記登録候補ファンドおよび／または前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報、並びに前記登録候補ファンドおよび／または前記登録抹消候補ファンドの指値データを、指値の入力を行った顧客についての顧客識別情報と関連付けて記憶する指値記憶手段と、
   各ファンドの基準価格データを前記ファンド識別情報と関連付けて記憶する基準価格記憶手段から、前記登録候補ファンドおよび／または前記登録抹消候補ファンドの基準価格データを取得し、取得した基準価格データと前記指値記憶手段に記憶された前記指値データとを比較して、基準価格が前記指値記憶手段に記憶された指値の条件を満たしているか否かを判断する処理を実行する条件当否判断処理手段と、
   この条件当否判断処理手段による処理で前記指値の条件を満たしていると判断された場合に、前記（ｉ）〜（ｖ）の場合には、前記特定ファンド記憶手段への前記ファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、前記（ｖｉ）の場合には、前記保有情報記憶手段に記憶された前記各特定ファンドの前記保有数量データに前記基準価格データを乗じて保有額データを算出するか、または前記保有情報記憶手段に記憶された前記保有額データを用いて、最も保有額が少ない特定ファンドについての前記ファンド識別情報を抽出してから、前記特定ファンド記憶手段への前記ファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、前記（ｉ）〜（ｖｉ）の場合に相当する特定ファンドの登録および／または登録の抹消の処理を実行する条件付登録実行処理手段と
   を備えたことを特徴とする請求項１〜７のいずれかに記載のファンド間スイッチング処理システム。
9. （ｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに前記指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｉｉ）顧客により指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに前記指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｉｉｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに前記指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位、並びに登録抹消候補ファンドの入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指順位データ、並びに前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報を受信する処理、（ｉｖ）顧客により指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに前記指定された自己の特定ファンドの登録を抹消するとともに、別に指定したファンドを自己の特定ファンドとして登録する場合の顧客による登録抹消候補ファンドおよびその指順位、並びに登録候補ファンドの入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指順位データ、並びに前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報を受信する処理、（ｖ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になり、かつ、別に指定された自己の特定ファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに前記指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、前記別に指定された自己の特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指順位、並びに登録抹消候補ファンドおよびその指順位の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指順位データ、並びに前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指順位データを受信する処理、（ｖｉ）顧客により指定されたファンドの登録数の大小の順位が一定順位以上または以下になったときに前記指定されたファンドを自己の特定ファンドとして登録するとともに、登録された自己の特定ファンドのうち最も保有額が少ない特定ファンドの登録を抹消する場合の顧客による登録候補ファンドおよびその指値の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記登録候補ファンドについての前記ファンド識別情報およびその指値データを受信する処理のうちの少なくとも１つの処理を実行する指順位入力受付処理手段と、
   この指順位入力受付処理手段により受け付けた前記登録候補ファンドおよび／または前記登録抹消候補ファンドについての前記ファンド識別情報、並びに前記登録候補ファンドおよび／または前記登録抹消候補ファンドの指順位データを、指順位の入力を行った顧客についての顧客識別情報と関連付けて記憶する指順位記憶手段と、
   前記特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された前記特定ファンド毎の登録数データを用いて算出された前記各特定ファンドの順位データと前記指順位記憶手段に記憶された前記指順位データとを比較して、前記登録候補ファンドおよび／または前記登録抹消候補ファンドの順位データが前記指順位記憶手段に記憶された指順位の条件を満たしているか否かを判断する処理を実行する条件当否判断処理手段と、
   この条件当否判断処理手段による処理で前記指順位の条件を満たしていると判断された場合に、前記（ｉ）〜（ｖ）の場合には、前記特定ファンド記憶手段への前記ファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、前記（ｖｉ）の場合には、前記保有情報記憶手段に記憶された前記各特定ファンドの前記保有数量データに前記基準価格データを乗じて保有額データを算出するか、または前記保有情報記憶手段に記憶された前記保有額データを用いて、最も保有額が少ない特定ファンドについての前記ファンド識別情報を抽出してから、前記特定ファンド記憶手段への前記ファンド識別情報の追加および／または削除を行うことによって、前記（ｉ）〜（ｖｉ）の場合に相当する特定ファンドの登録および／または登録の抹消の処理を実行する条件付登録実行処理手段と
   を備えたことを特徴とする請求項１〜８のいずれかに記載のファンド間スイッチング処理システム。
10. 前記条件付登録実行処理手段は、
    前記（ｉｉ）〜（ｖ）の場合には、前記保有情報記憶手段に記憶された前記登録抹消候補ファンドの前記保有数量データまたは前記保有額データを参照し、前記保有数量データまたは前記保有額データがゼロでないときには、前記（ｉｉ）〜（ｖ）の場合に相当する特定ファンドの登録および／または登録の抹消の処理を行わない構成とされている
    ことを特徴とする請求項８または９に記載のファンド間スイッチング処理システム。
11. 各顧客が売買したファンドについての前記ファンド識別情報、売買日付データ、および手数料データを、前記顧客識別情報と関連付けて蓄積記憶する売買履歴記憶手段と、
    顧客によるシミュレーション用の仮想特定ファンドおよびシミュレーション対象期間の入力データとして、前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる前記仮想特定ファンドについての前記ファンド識別情報およびシミュレーション対象期間データを受信する処理を実行するシミュレーション条件入力受付処理手段と、
    前記売買履歴記憶手段に記憶された過去のファンド売買の前記ファンド識別情報および前記売買日付データを用いて、前記売買履歴記憶手段に記憶された過去のファンド売買の前記手数料データの中から、前記シミュレーション条件入力受付処理手段により受け付けた前記シミュレーション対象期間内に行われた前記仮想特定ファンド間のスイッチングに相当する過去のファンド売買の前記手数料データを抽出し、抽出した前記手数料データを合計することにより、仮想登録した場合の削減手数料データを算出する処理を実行するシミュレーション処理手段と、
    このシミュレーション処理手段により算出された前記削減手数料データを用いて、前記ネットワークを介して接続された前記顧客端末装置の画面上に仮想登録した場合の削減手数料を表示する処理を実行するシミュレーション結果表示処理手段と
    を備えたことを特徴とする請求項１〜１０のいずれかに記載のファンド間スイッチング処理システム。
12. 顧客がファンドから別のファンドへと保有するファンドの銘柄を変更するファンド間のスイッチングに関する処理を実行するコンピュータからなるファンド間スイッチング処理システムで実行されるファンド間スイッチング処理方法であって、
    特定ファンド登録受付処理手段が、ファンド間の双方向のスイッチングが無料となる２以上の特定ファンドの登録のために顧客により入力されて顧客が操作する顧客端末装置からネットワークを介して送信されてくる、前記２以上の特定ファンドをそれぞれ識別するための２以上のファンド識別情報、および登録のための入力を行った顧客を識別するための顧客識別情報を受信する処理を実行し、
    前記特定ファンド登録受付処理手段により受け付けた前記２以上の特定ファンドについての前記各ファンド識別情報を、前記顧客識別情報と関連付けて特定ファンド記憶手段に記憶させ、
    各顧客が保有する前記各特定ファンドのそれぞれの保有数量データ若しくは各顧客が保有する前記各特定ファンドを含む全てのファンドのそれぞれの保有数量データ、並びに各ファンドの基準価格データおよび／または前記保有数量データに前記基準価格データを乗じて得られる保有額データを、前記顧客識別情報および前記ファンド識別情報と関連付けて保有情報記憶手段に記憶しておき、
    スイッチング受付処理手段が、前記ネットワークを介して接続された前記顧客端末装置からの顧客の要求に応じて、前記保有情報記憶手段に記憶された当該顧客の前記各特定ファンドの保有数量データに前記基準価格データを乗じて保有額データを算出するか、または前記保有情報記憶手段に記憶された前記保有額データを用いて、前記各特定ファンドの保有割合および／または保有額が表示された前記特定ファンド間のスイッチングを行うためのスイッチング用画面を前記顧客端末装置の画面上に表示するとともに、前記スイッチング用画面で顧客により入力されて前記顧客端末装置から前記ネットワークを介して送信されてくる、スイッチング後の前記各特定ファンドの保有状態を示す前記各特定ファンドの保有割合データ若しくは保有額データ、またはスイッチングに伴う前記各特定ファンドの増減割合データ若しくは増減額データのうちの少なくとも１種類のデータ、並びに前記各特定ファンドについての前記ファンド識別情報を受信する処理を実行し、
    保有数量更新処理手段が、前記スイッチング受付処理手段により受け付けた前記各特定ファンドの保有割合データ若しくは保有額データ、または前記各特定ファンドの増減割合データ若しくは増減額データのうちの少なくとも１種類のデータを用いて、前記保有情報記憶手段に記憶された前記各特定ファンドの保有数量データを更新する処理を実行し、
    特定ファンド集計処理手段が、前記特定ファンド記憶手段に記憶された前記特定ファンドについての前記ファンド識別情報の登録数を前記特定ファンド毎に集計する処理を実行し、
    前記特定ファンド集計処理手段による処理で得られた前記特定ファンド毎の登録数データを、前記特定ファンドについての前記ファンド識別情報と関連付けて特定ファンド集計結果記憶手段に記憶させ、
    登録料更新処理手段が、前記特定ファンド集計結果記憶手段に記憶された前記特定ファンド毎の登録数データを用いて、前記特定ファンドの登録または登録された前記特定ファンドの入替を行う顧客が前記特定ファンドの販売会社に支払う登録料について前記特定ファンド毎の登録数に応じて前記特定ファンド毎に異なる登録料を算出決定し、算出決定した前記各特定ファンドの登録料データを前記特定ファンドについての前記ファンド識別情報に関連付けて登録料記憶手段に記憶させる処理を実行し、
    登録料データ表示処理手段が、前記登録料更新処理手段により更新されて前記登録料記憶手段に記憶された前記各特定ファンドの登録料データを用いて、前記ネットワークを介して接続された前記顧客端末装置の画面上に前記特定ファンド毎の登録料をグラフ表示および／または数値表示する処理を実行する
    ことを特徴とするファンド間スイッチング処理方法。
13. 請求項１〜１１のいずれかに記載のファンド間スイッチング処理システムとして、コンピュータを機能させるためのプログラム。

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